起底跨境冒充公檢法電詐：別墅窩點(diǎn)話務(wù)員按章施騙，專業(yè)洗錢

　　澎湃新聞?dòng)浾?邵克 實(shí)習(xí)生 余曉宇

　　8月24日，44名冒充公檢法類跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機(jī)關(guān)從馬來西亞押解至浙江省溫州市。本文圖片均警方供圖

　　8月24日21時(shí)許，隨著一架中國民航包機(jī)降落在浙江溫州龍灣機(jī)場，44名冒充公檢法類跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機(jī)關(guān)從馬來西亞押解至浙江省溫州市，據(jù)公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，初步核破冒充公檢法類電信詐騙案件70余起，涉案金額1000余萬元人民幣。

　　這是溫州警方繼2016年6月從柬埔寨押回冒充公檢法實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件嫌犯后，又一次大規(guī)模組織警力包機(jī)集中押解電信詐騙犯罪嫌疑人。

　　公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，冒充公檢法等方式實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益，影響群眾安全感，嚴(yán)重影響社會秩序，公安機(jī)關(guān)將始終保持對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高壓嚴(yán)打態(tài)勢。

　　溫州市公安局刑偵支隊(duì)重案大隊(duì)大隊(duì)長楊思騰告訴澎湃新聞（www.thepaper.cn），此類跨境冒充公檢法電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一般“金主”投資在境外設(shè)立犯罪窩點(diǎn)，租用網(wǎng)絡(luò)IP線，境內(nèi)招募施騙人員，三個(gè)層級的話務(wù)員施騙，然后通過專業(yè)轉(zhuǎn)賬公司完成洗錢。

　　窩點(diǎn)構(gòu)建：金主、合伙人、話務(wù)員與鍵盤手

　　楊思騰多次參與打擊此類境外電信詐騙，他介紹這類詐騙窩點(diǎn)由多個(gè)分工極為明確、責(zé)任相對專業(yè)的“分團(tuán)伙”構(gòu)成，各“分團(tuán)伙”之間可能是隸屬關(guān)系，也可能為互利互惠關(guān)系，還有可能是單項(xiàng)服務(wù)關(guān)系，呈現(xiàn)出專業(yè)化強(qiáng)、組織化高等特點(diǎn)。

　　一般首要分子被稱為“金主”，系整個(gè)電信詐騙犯罪話務(wù)窩點(diǎn)的實(shí)際出資人。偵查人員介紹，這些金主不到話務(wù)窩點(diǎn)，對整個(gè)詐騙過程遙控指揮，從“地下錢莊”直接獲取詐騙所得。

　　每個(gè)話務(wù)窩點(diǎn)都有合伙人，受雇于“金主”，主要負(fù)責(zé)承租房屋、管理話務(wù)窩點(diǎn)日常事務(wù)、培訓(xùn)窩點(diǎn)內(nèi)的施騙人員等。

　　除此之外，一般情況下，每個(gè)話務(wù)窩點(diǎn)有一名技術(shù)人員，被稱為 “鍵盤手”，其不參與對外電話施騙，主要負(fù)責(zé)操作電腦、交換機(jī)等硬軟件，根據(jù)受害者所處的行政區(qū)域，將撥出的電話改為當(dāng)?shù)氐墓�安局或者檢察院的總機(jī)號碼。比如在語音群撥的詐騙類型中，編輯制作含有“你有一張傳票”、“你有一封郵件未取”、“正在為您轉(zhuǎn)接110平臺”等內(nèi)容的語音包，通過電腦操作向境內(nèi)各省市電話號段群撥，同時(shí)在事主按照設(shè)定的語音提示操作后，再由交換機(jī)自動(dòng)分配給話務(wù)人員進(jìn)行施騙。

　　楊思騰說，在點(diǎn)對點(diǎn)詐騙類型中，鍵盤手還負(fù)責(zé)收集整理公民信息數(shù)據(jù)，行業(yè)稱為“菜單”，他們每天將“菜單”打印出來，給話務(wù)員進(jìn)行逐個(gè)撥打。同時(shí)，部分技術(shù)人員還負(fù)責(zé)制作虛假通緝令等工作，屬于話務(wù)窩點(diǎn)中的技術(shù)支撐人員，報(bào)酬較高，系詐騙犯罪行為的重要環(huán)節(jié)。

　　而三個(gè)層級的話務(wù)員是騙術(shù)的實(shí)施者，他們按照既定劇本，冒充公檢法人員，進(jìn)行詐騙。

　　話務(wù)窩點(diǎn)的運(yùn)作楊思騰總結(jié)為，物色窩點(diǎn)，選擇別墅；境內(nèi)招募， 統(tǒng)一派發(fā)；組織培訓(xùn)，定崗定位；統(tǒng)一吃住，每日點(diǎn)評；績效考核，業(yè)績分紅。雖然租住的別墅，但話務(wù)員們的生活條件并不好，“幾個(gè)人打地鋪擠一個(gè)房間，別墅雖然配著泳池，可泳池里的水又臭又臟，人也不敢隨意走動(dòng)。”

　　話務(wù)員按劇本詐騙，還設(shè)有提示

　　楊思騰說，三個(gè)層級的話務(wù)員都有詐騙劇本。他舉例比如“一線”人員在電話接通后會說，你有快遞到了，如果你說沒有，那么他會說你身份信息泄漏了，被冒用了，建議報(bào)警，或者替你報(bào)警。一般無論你怎么回答，他都會幫你轉(zhuǎn)接過去。與此同時(shí)“一線”人員會將該事主信息、通話內(nèi)容等通過紙條方式轉(zhuǎn)給“二線”。

　　接通二線的過程中，還會將鈴聲設(shè)置為公安局的彩鈴。“二線”會說，認(rèn)真記錄一下，幫著查一下。結(jié)果往往是發(fā)現(xiàn)受害者的身份涉及重大案件、存在犯罪行為等。然后利用受害人的恐慌心理，借機(jī)詢問事主的基本情況、經(jīng)濟(jì)情況及銀行開戶情況以用來給“三線”人員做準(zhǔn)備。

　　根據(jù)警方查獲的詐騙劇本，話務(wù)員還威脅要求受害人保密，如“這個(gè)案件是不公開偵查的方式進(jìn)行。在這個(gè)案件還沒偵破之前， 除了你本人以外，不能將本案的案情透露給無關(guān)此案的人知道！”劇本還有額外提示，比如“確定是本人后，問身旁有沒有其他人，有其他人不說案情，保留下次再打，不浪費(fèi)時(shí)間”。楊思騰說，一些聰明的會根據(jù)劇本再發(fā)揮一下，成功率比老實(shí)按照劇本的會高一些。待受害者回答對方問題后，對方就說要把這份電話筆錄遞交到檢察官那里，說這個(gè)案件已經(jīng)由檢察院介入調(diào)查了。同時(shí)，鑒于受害者表現(xiàn)比較良好，會在檢察官前面說些好話。接著，就把受害者的電話轉(zhuǎn)接到檢察官的電話。

　　“三線”接通后，會自稱是檢察官，收到了由公安方面?zhèn)鱽淼墓P錄，同時(shí)檢察院已經(jīng)對其發(fā)了全國通緝令，要拘捕她，接著又交代受害者，當(dāng)前辦理的案件是國家涉密的，任何人不能告訴，并要求受害者去找一個(gè)賓館開個(gè)帶電腦的房間制作筆錄。

詐騙團(tuán)伙制作的“刑事拘捕令”

　　嫌疑人開好房間后，“三線”就報(bào)了一個(gè)網(wǎng)址比如假的最高檢網(wǎng)站給受害者，要求受害者打開，受害者便通過網(wǎng)站看到了含有自己照片、姓名、身份證、罪名的“通緝令”。這時(shí)候，受害者基本完全相信了對方所說的內(nèi)容。

　　最終，施騙者通過讓受害者把錢打入安全賬戶、收取保證金等方式騙取事主錢財(cái)。主要方式有ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、指導(dǎo)受害者操作網(wǎng)銀密碼器、遠(yuǎn)程登陸受害者網(wǎng)銀進(jìn)行操作等。

　　楊思騰還介紹，為了安撫受害者，詐騙窩點(diǎn)還會專門安排原來的“二線”人員扮演好人角色，不定期給受害者撥打電話，詢問受害者最近的情況，家里是否安好等等，讓受害者感覺到有人在關(guān)心他，以達(dá)二次詐騙的目的。也有受害者后來聯(lián)系時(shí)對方以解凍保證金的名義實(shí)施二次詐騙。

　　為話務(wù)窩點(diǎn)招募話務(wù)人員的一般稱之為“蛇頭”，利用同鄉(xiāng)、同學(xué)、同行等熟識關(guān)系，以“赴境外打工可以掙大錢”為誘餌招募人員。偵查人員介紹，“蛇頭”還負(fù)責(zé)組織被招募者辦理護(hù)照、簽證手續(xù)，購買機(jī)票，有時(shí)還負(fù)責(zé)給被招募者發(fā)工資，抵達(dá)境外后將人員交給窩點(diǎn)負(fù)責(zé)人，按人頭收取費(fèi)用。很多“蛇頭”是曾經(jīng)在境外參與過詐騙的團(tuán)伙成員，均明知招募的目的，亦知曉詐騙窩點(diǎn)所從事的施騙行為，是整個(gè)犯罪鏈條中的重要環(huán)節(jié)。

　　“有些人稱是被騙過去的，包括剛畢業(yè)的大學(xué)生，他們在上網(wǎng)的時(shí)候發(fā)現(xiàn)招聘信息。到達(dá)國外后一開始管理嚴(yán)格，不讓單獨(dú)外出，不讓給家里電話。有時(shí)候一星期一個(gè)電話也在管控之下。也有是經(jīng)熟人、親戚介紹的，話務(wù)員來源呈現(xiàn)一定的地域性特征。以前一個(gè)月基本工資5000元，現(xiàn)在工資6000元，另加提成，騙來的錢的6%左右。有些人普通話講不好，就讓在里面燒菜，里面也設(shè)有專門的后勤人員”楊思騰說。

　　根據(jù)偵查人員查獲的業(yè)績單，每單的業(yè)績金額都會登記清楚，而生活開銷、已領(lǐng)薪資等比如房費(fèi)、菜錢、生活用品也一一詳細(xì)記錄。

　　專業(yè)轉(zhuǎn)賬公司洗錢

　　更多的詐騙所得通過專業(yè)洗錢轉(zhuǎn)賬公司給了“金主”。偵查人員介紹，轉(zhuǎn)賬公司一般為多個(gè)話務(wù)窩點(diǎn)服務(wù)，借助合法的注冊公司外衣，具有一定的隱蔽性和迷惑性。

　　專業(yè)洗錢轉(zhuǎn)賬公司被稱為“車行”，是整個(gè)詐騙犯罪活動(dòng)中直接接觸被騙錢款的環(huán)節(jié)，對“金主”返還施騙所得，對話務(wù)窩點(diǎn)提供詐騙所用的銀行賬戶。

　　楊思騰介紹，在詐騙的實(shí)施過程中，話務(wù)窩點(diǎn)“三線”人員會即時(shí)告知“車行”將要匯款的信息，“車行”會通過網(wǎng)上銀行實(shí)時(shí)刷新，確保第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)錢款流入，并以最快的速度經(jīng)2-3次轉(zhuǎn)賬，將錢款迅速分散到取現(xiàn)卡。并由轉(zhuǎn)賬公司的“車手”在臺提現(xiàn)。

警方查獲的作案工具

　　楊思騰告訴澎湃新聞，2017年以來，全國多地公安機(jī)關(guān)接到群眾報(bào)案稱被人冒充公檢法工作人員詐騙。溫州市公安局在線警務(wù)實(shí)戰(zhàn)中心合成作戰(zhàn)部和市反詐騙中心經(jīng)偵查，發(fā)現(xiàn)一批藏匿在馬來西亞境內(nèi)的電信詐騙窩點(diǎn)，以冒充公檢法人員的方式，針對大陸民眾實(shí)施詐騙，后經(jīng)中、馬警方作，搗毀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點(diǎn)2個(gè)。

　　8月24日晚，44名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機(jī)關(guān)從馬來西亞押解回國依法處理。公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公安機(jī)關(guān)將始終保持對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高壓嚴(yán)打態(tài)勢，不斷加強(qiáng)國際執(zhí)法合作，堅(jiān)決把犯罪分子繩之以法，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。