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□法律人語(yǔ)
印 輝
日前，廣東省公安廳公布了偵破“5·13”特大跨國(guó)跨境電信詐騙案的情況，一個(gè)總部設(shè)在臺(tái)灣的特大詐騙集團(tuán)，租用互聯(lián)網(wǎng)傳真平臺(tái)和非法電信運(yùn)營(yíng)商線路，以司法機(jī)關(guān)辦案、小額貸款等名義，對(duì)我國(guó)大陸地區(qū)和韓國(guó)等地民眾進(jìn)行詐騙，總金額高達(dá)2.7億元。
在國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)不斷發(fā)展的今天，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和電信線路進(jìn)行財(cái)產(chǎn)詐騙的案件頻發(fā)，其詐騙手段主要有三大類：一是冒充司法機(jī)關(guān)辦案，二是冒充稅務(wù)機(jī)關(guān)退稅，三是冒充親戚朋友幫忙等，通過(guò)電話銀行或者銀行自助終端竊取受害者賬號(hào)、密碼從而轉(zhuǎn)移存款。按理說(shuō)，這些案件作案手段單一、成本不高，實(shí)現(xiàn)起來(lái)也比較容易，應(yīng)該很容易偵破和預(yù)防，但為什么近年來(lái)類似詐騙案件屢屢發(fā)生而無(wú)法禁止呢？
從這次“5·13”案件偵破結(jié)果的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)來(lái)看，犯罪分子主要還是利用民眾對(duì)于國(guó)家機(jī)關(guān)工作程序不熟悉、信息不對(duì)稱等弱點(diǎn)實(shí)施詐騙。而當(dāng)前信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展也為犯罪分子作案提供了技術(shù)上的條件，其中最主要的就是“任意顯號(hào)軟件”技術(shù)和“跨境主叫號(hào)碼傳送”技術(shù)。
所謂“任意顯號(hào)軟件”技術(shù)是在電腦上安裝了該軟件后，通過(guò)耳麥與對(duì)方手機(jī)、固話等直接進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)IP通話，經(jīng)過(guò)軟件修改可以在對(duì)方電話上顯示任意號(hào)碼；或者通過(guò)電腦綁定相關(guān)手機(jī)號(hào)碼并設(shè)定一個(gè)讓對(duì)方顯示的任意號(hào)碼，就可以通過(guò)該手機(jī)修改受話方來(lái)電顯示。而“跨境主叫號(hào)碼傳送”則是利用各國(guó)對(duì)主叫號(hào)碼傳送的不同標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范直接顯示其指定號(hào)碼或者屏蔽主叫號(hào)碼，以達(dá)到誘導(dǎo)受害方，竊取賬號(hào)、密碼的目的。
為遏制類似電信詐騙案件，筆者以為應(yīng)該從法律規(guī)制、技術(shù)防范、公民教育等多方面入手，多管齊下，加大對(duì)該類違法行為的處罰力度，增加技術(shù)防范措施，廣泛開展公民普法教育，彌補(bǔ)技術(shù)和法律上的“漏洞”。
我國(guó)關(guān)于國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)的法律制度建設(shè)尚處于起步階段，1980年開始進(jìn)行的“電信法”起草至今仍無(wú)進(jìn)展，而2000年由國(guó)務(wù)院頒布的電信條例就成為了我國(guó)規(guī)范信息技術(shù)應(yīng)用的基本法律制度。所以，目前在充分發(fā)揮現(xiàn)行電信條例規(guī)制作用的同時(shí)，應(yīng)加快我國(guó)電信法的立法進(jìn)度，提高電信基本法律的位階，加大對(duì)有關(guān)違法行為的處罰力度，情節(jié)嚴(yán)重的當(dāng)追究其刑事責(zé)任。例如，對(duì)于利用“任意顯號(hào)”技術(shù)竊取別人銀行信息以侵害其錢物的可以盜竊罪、侵犯財(cái)產(chǎn)罪、金融詐騙罪論處；而對(duì)于非法提供“任意顯號(hào)”和“跨境主叫號(hào)碼傳送”服務(wù)的運(yùn)營(yíng)商則應(yīng)當(dāng)以擾亂市場(chǎng)秩序罪和非法經(jīng)營(yíng)罪論處，同時(shí)，在刑法修改時(shí)可考慮增加電信詐騙罪、破壞電信管理秩序罪等罪名，以增加法律規(guī)制的震懾力量。
“任意顯號(hào)”和“跨境主叫號(hào)碼傳送”行為需要通過(guò)IP網(wǎng)絡(luò)與服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行連接，并在服務(wù)運(yùn)營(yíng)商系統(tǒng)中留下源地址和元數(shù)據(jù)，并通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)形成穿透流量，這些穿透流量中也包含了相應(yīng)的地址碼等相關(guān)信息，所以，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)行為管理和監(jiān)察，采取相應(yīng)路由策略診查方式來(lái)對(duì)這些異常流量進(jìn)行自動(dòng)報(bào)警，自動(dòng)記錄相關(guān)數(shù)據(jù)并通知運(yùn)營(yíng)商暫時(shí)關(guān)閉傳輸通道，及時(shí)阻止此類詐騙案件的發(fā)生，或?yàn)樾虃刹块T偵破案件提供有價(jià)值的線索和相關(guān)證據(jù)。
此外，還應(yīng)大力開展公民普法教育，提升民眾自身修養(yǎng)，增強(qiáng)防范意識(shí)。同時(shí)，國(guó)家機(jī)關(guān)部門也應(yīng)該向公眾宣傳辦事流程，增加透明度，盡力改變信息不對(duì)稱的狀況。而金融機(jī)構(gòu)則必須加強(qiáng)安全管理，特別是銀行卡開卡管理，限制或減少一證多卡情況，采用公安部門監(jiān)制的身份證鑒別器檢查開卡身份證明，實(shí)行“一行、一證、一卡”和實(shí)名制賬戶管理制度。電信部門則應(yīng)采取實(shí)名制手機(jī)碼號(hào)開戶，并通行“一證一號(hào)”制度，其實(shí)，這在很多國(guó)家都已形成了慣例，在很大程度上減少了電信詐騙案件發(fā)生的概率。
總之，只要加強(qiáng)法律規(guī)制，提高公民防范意識(shí)，增加政府機(jī)關(guān)工作流程的透明度，網(wǎng)監(jiān)、電信、金融等相關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行動(dòng)，加大技術(shù)防范力度，相信能夠大幅度減少甚至杜絕電信金融詐騙案件的發(fā)生。
(作者單位：西南政法大學(xué)信息中心)
