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□法律人語
印 輝
日前，廣東省公安廳公布了偵破“5·13”特大跨國跨境電信詐騙案的情況，一個總部設(shè)在臺灣的特大詐騙集團(tuán)，租用互聯(lián)網(wǎng)傳真平臺和非法電信運(yùn)營商線路，以司法機(jī)關(guān)辦案、小額貸款等名義，對我國大陸地區(qū)和韓國等地民眾進(jìn)行詐騙，總金額高達(dá)2.7億元。
在國際互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)不斷發(fā)展的今天，利用網(wǎng)絡(luò)平臺和電信線路進(jìn)行財產(chǎn)詐騙的案件頻發(fā)，其詐騙手段主要有三大類：一是冒充司法機(jī)關(guān)辦案，二是冒充稅務(wù)機(jī)關(guān)退稅，三是冒充親戚朋友幫忙等，通過電話銀行或者銀行自助終端竊取受害者賬號、密碼從而轉(zhuǎn)移存款。按理說，這些案件作案手段單一、成本不高，實現(xiàn)起來也比較容易，應(yīng)該很容易偵破和預(yù)防，但為什么近年來類似詐騙案件屢屢發(fā)生而無法禁止呢？
從這次“5·13”案件偵破結(jié)果的經(jīng)驗總結(jié)來看，犯罪分子主要還是利用民眾對于國家機(jī)關(guān)工作程序不熟悉、信息不對稱等弱點實施詐騙。而當(dāng)前信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展也為犯罪分子作案提供了技術(shù)上的條件，其中最主要的就是“任意顯號軟件”技術(shù)和“跨境主叫號碼傳送”技術(shù)。
所謂“任意顯號軟件”技術(shù)是在電腦上安裝了該軟件后，通過耳麥與對方手機(jī)、固話等直接進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)IP通話，經(jīng)過軟件修改可以在對方電話上顯示任意號碼；或者通過電腦綁定相關(guān)手機(jī)號碼并設(shè)定一個讓對方顯示的任意號碼，就可以通過該手機(jī)修改受話方來電顯示。而“跨境主叫號碼傳送”則是利用各國對主叫號碼傳送的不同標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范直接顯示其指定號碼或者屏蔽主叫號碼，以達(dá)到誘導(dǎo)受害方，竊取賬號、密碼的目的。
為遏制類似電信詐騙案件，筆者以為應(yīng)該從法律規(guī)制、技術(shù)防范、公民教育等多方面入手，多管齊下，加大對該類違法行為的處罰力度，增加技術(shù)防范措施，廣泛開展公民普法教育，彌補(bǔ)技術(shù)和法律上的“漏洞”。
我國關(guān)于國際互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)的法律制度建設(shè)尚處于起步階段，1980年開始進(jìn)行的“電信法”起草至今仍無進(jìn)展，而2000年由國務(wù)院頒布的電信條例就成為了我國規(guī)范信息技術(shù)應(yīng)用的基本法律制度。所以，目前在充分發(fā)揮現(xiàn)行電信條例規(guī)制作用的同時，應(yīng)加快我國電信法的立法進(jìn)度，提高電信基本法律的位階，加大對有關(guān)違法行為的處罰力度，情節(jié)嚴(yán)重的當(dāng)追究其刑事責(zé)任。例如，對于利用“任意顯號”技術(shù)竊取別人銀行信息以侵害其錢物的可以盜竊罪、侵犯財產(chǎn)罪、金融詐騙罪論處；而對于非法提供“任意顯號”和“跨境主叫號碼傳送”服務(wù)的運(yùn)營商則應(yīng)當(dāng)以擾亂市場秩序罪和非法經(jīng)營罪論處，同時，在刑法修改時可考慮增加電信詐騙罪、破壞電信管理秩序罪等罪名，以增加法律規(guī)制的震懾力量。
“任意顯號”和“跨境主叫號碼傳送”行為需要通過IP網(wǎng)絡(luò)與服務(wù)平臺進(jìn)行連接，并在服務(wù)運(yùn)營商系統(tǒng)中留下源地址和元數(shù)據(jù)，并通過電信網(wǎng)絡(luò)形成穿透流量，這些穿透流量中也包含了相應(yīng)的地址碼等相關(guān)信息，所以，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門可以通過網(wǎng)絡(luò)行為管理和監(jiān)察，采取相應(yīng)路由策略診查方式來對這些異常流量進(jìn)行自動報警，自動記錄相關(guān)數(shù)據(jù)并通知運(yùn)營商暫時關(guān)閉傳輸通道，及時阻止此類詐騙案件的發(fā)生，或為刑偵部門偵破案件提供有價值的線索和相關(guān)證據(jù)。
此外，還應(yīng)大力開展公民普法教育，提升民眾自身修養(yǎng)，增強(qiáng)防范意識。同時，國家機(jī)關(guān)部門也應(yīng)該向公眾宣傳辦事流程，增加透明度，盡力改變信息不對稱的狀況。而金融機(jī)構(gòu)則必須加強(qiáng)安全管理，特別是銀行卡開卡管理，限制或減少一證多卡情況，采用公安部門監(jiān)制的身份證鑒別器檢查開卡身份證明，實行“一行、一證、一卡”和實名制賬戶管理制度。電信部門則應(yīng)采取實名制手機(jī)碼號開戶，并通行“一證一號”制度，其實，這在很多國家都已形成了慣例，在很大程度上減少了電信詐騙案件發(fā)生的概率。
總之，只要加強(qiáng)法律規(guī)制，提高公民防范意識，增加政府機(jī)關(guān)工作流程的透明度，網(wǎng)監(jiān)、電信、金融等相關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行動，加大技術(shù)防范力度，相信能夠大幅度減少甚至杜絕電信金融詐騙案件的發(fā)生。
(作者單位：西南政法大學(xué)信息中心)
