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2013年12月19日凌晨，11名犯罪嫌疑人被押解回滬。 /晨報記者 殷立勤
謊稱欠下高額電話費，需將存款轉(zhuǎn)入安全賬戶……外籍高管陸女士聽信騙子“好心規(guī)勸”，將2000余萬元現(xiàn)金悉數(shù)“送人”……
上海市公安局專案組近日遠赴柬埔寨開展收網(wǎng)行動，搗毀了一個藏身境外的電信詐騙窩點，此案單起涉案金額高達2000余萬元人民幣。19日凌晨，11名犯罪嫌疑人被押解回滬。
與此同時，18日下午，同案的10名臺灣籍犯罪嫌疑人在金邊移交至臺灣地區(qū)警方。至此，發(fā)生在上海的這起單筆金額最大的電信詐騙案成功告破。
案件：一次騙走2000余萬元
今年10月23日，外籍高管陸女士突然接到一個陌生來電。電話中，自稱是廣州電信公司的人稱，一部以陸女士身份信息辦理的電話，數(shù)次撥打國際長途并欠下高額電話費。
陸女士奇怪自己從未在廣州以自己的名義安裝過任何電話。對方隨后“好心”地表示，可能是她的個人信息被盜用，并將電話轉(zhuǎn)到了“廣州警方”。
隨后，“廣州警方”稱犯罪分子利用陸女士的名義注冊了電話以及銀行賬號，并從事“洗錢”等違法行為�！皬V州警方”要求她將個人賬戶所有存款匯入“安全賬戶”接受“審查”。
陸女士對此深信不疑。為洗清嫌疑，10月23日至27日，她先后分三次通過網(wǎng)上銀行將共計約1990多萬元人民幣轉(zhuǎn)入騙子賬戶。此外，她還在新加坡一家銀行的柜面轉(zhuǎn)出27.88萬元新加坡元，總計轉(zhuǎn)賬達2000余萬元人民幣。
10月28日下午，越想越不對勁的陸女士撥打了110報警。
抓捕：21名嫌犯當場被控制
上海市公安局接報后隨即成立“10·28”案專案組。警方通過技術(shù)偵查手段發(fā)現(xiàn)，撥打詐騙電話的犯罪嫌疑人藏匿于柬埔寨境內(nèi)。
11月19日，專案組首批成員趕赴柬埔寨金邊，與柬埔寨警方展開合作。據(jù)了解，在尋求柬埔寨警方查詢IP地址的同時，專案組主動出擊，搜索窩點。
“電信詐騙窩點多數(shù)符合幾個條件：高檔地段，不太醒目。”根據(jù)篩查，專案組最終確定了窩點所在地：金邊市堆谷區(qū)319街的別墅區(qū)某棟。
12月9日10時左右，收網(wǎng)開始，專案組將藏匿在別墅內(nèi)的21名嫌疑人全部控制。
但此時，別墅內(nèi)的電話仍此起彼伏，且大多數(shù)是國內(nèi)受騙者打進來的。然而，一個來自臺灣的電話引起了專案組的高度重視：這個電話響了一陣后掛斷。隨即，窩點內(nèi)用來上傳每日統(tǒng)計資料的數(shù)據(jù)庫密碼被更改。
經(jīng)事后查證，來電的正是這一窩點的幕后老板——人稱“林老板”或“吉哥”。目前警方已查清其真名并通報臺灣地區(qū)警方。
2000多萬是怎么一步步被轉(zhuǎn)走的
上海警方揭開電信詐騙犯罪架構(gòu)：話務組專門負責冒充，轉(zhuǎn)賬組負責“套現(xiàn)”
“電信詐騙是團伙作案，一個完整的電信詐騙犯罪架構(gòu)包括‘金主’、開卡組、話務組、轉(zhuǎn)賬組、取款組、洗錢組�！鄙虾Ｊ泄簿中虃煽傟牳笨傟犻L楊維根介紹說，開卡組屬于單獨的團伙，不僅僅為電信詐騙團伙開卡，可能還為其他犯罪集團(如賭博、販毒等團伙)開卡，從中收取手續(xù)費。他們通過各種手段在商業(yè)銀行開出銀行卡，提供給犯罪集團使用。
話務組則是專門負責冒充電信、司法機關(guān)等單位員工與市民聯(lián)系，進行詐騙。
本案中，三層樓別墅是犯罪分子的居住點和工作點。“話務組人員不能隨意出門，吃住全在別墅內(nèi)�！睂０附M介紹說，話務組人員之間甚至都不得“串門”，違者會被處以100美元的罰款。
此外，成員之間均使用假名稱呼，如“建”、“沖”、“兔”。
昨日清晨6時許，犯罪嫌疑人張某在特警押送下緩緩走下飛機。他正是其中的一個“話務員”，身份是“ 北京市公安局 大隊長劉浩”。
張某告訴記者，今年4月，他帶著弟弟和朋友到柬埔寨投資服裝廠。由于服裝廠經(jīng)營不善，張某的弟弟找工作時在酒吧里結(jié)識了“林老板”，成了別墅的“廚師”。
而張某則曾短暫回國，但因擔心弟弟安全，又返回了柬埔寨�！拔乙幌嘛w機就被接進別墅，護照和手機都被收走了�！睆埬痴f，“林老板”拿出幾頁紙的“劇本”，讓他練習“考核”后成為了“隊長”。
話務組負責“下套”，轉(zhuǎn)賬組則負責“套現(xiàn)”。轉(zhuǎn)賬組將詐騙到賬的錢，通過網(wǎng)銀層層轉(zhuǎn)賬，分解到其他賬戶中化整為零。
本案中，轉(zhuǎn)賬組成功在一天內(nèi)通過七級轉(zhuǎn)賬將近2000萬元巨款迅速變現(xiàn)。據(jù)介紹，2000萬元的巨款最終轉(zhuǎn)賬分解到2000個賬戶中，最后由取款組在ATM機上將分解后的錢款取出，而取款過程主要在臺灣完成�！敖鹬鳌眲t全程遙控指揮，最后安排洗錢組幫助洗錢。
有意思的是，本案中，取款組和開卡組之間出現(xiàn)了“黑吃黑”的情況，而這為破案提供了有力線索。
案件頻發(fā)多方都有責任
為何網(wǎng)絡電話能任意顯號迷惑受害人？為何開卡組輕而易舉就能拿買來的身份證辦理上千張銀行卡？為何網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬無限制，讓轉(zhuǎn)賬組幾小時內(nèi)敲敲鍵盤就能完成上千次轉(zhuǎn)賬、分解？
對此，一名防范電信詐騙的專家表示，電信詐騙之所以多發(fā)，與電信服務商提供任意顯號服務直接相關(guān)。而網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的限制條件少，又在客觀上為犯罪分子實施詐騙提供了便利。 “建議網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬最好能借鑒香港銀行業(yè)的申報制度，這樣就可以延遲轉(zhuǎn)賬時間。 ”
在專家看來，只有電信部門、銀行與公安機關(guān)攜手，共同堵塞監(jiān)管漏洞，才能從源頭上遏制電信詐騙犯罪高發(fā)現(xiàn)象。
