電信詐騙供應(yīng)鏈：銀行卡套裝網(wǎng)上賣半年賺150萬(wàn)

    羊城晚報(bào)記者 張璐瑤 通訊員 謝錦煥 胡敏 岑柏瀚

    在當(dāng)前開(kāi)展的“聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)”中，廣州白云警方根據(jù)江蘇南通警方提供的案件線索，對(duì)一宗網(wǎng)上非法買賣銀行卡案件開(kāi)展細(xì)致偵查，日前成功抓獲犯罪嫌疑人2名，繳獲銀行卡35套、電腦7臺(tái)等涉案物品一大批。

    辦案民警透露，這些非法買賣的銀行卡多數(shù)被電信詐騙團(tuán)伙以每套700元-1000元的價(jià)格買走，每套含身份證、銀行卡、手機(jī)卡、U盾等“4大件”，還配備各大銀行的開(kāi)卡回執(zhí)等。這些銀行卡主要被詐騙分子用來(lái)接收、分轉(zhuǎn)詐騙贓款，以逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。

    網(wǎng)購(gòu)“銀行卡套裝”轉(zhuǎn)賣

    半年賺了150萬(wàn)

    今年5月份，白云警方接到江蘇南通警方轉(zhuǎn)來(lái)一條線索，反映在白云區(qū)轄內(nèi)有一個(gè)犯罪團(tuán)伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法買賣銀行卡。

    白云警方成立專案組偵查發(fā)現(xiàn)，線索中反映的團(tuán)伙成員有2人，他們從網(wǎng)上購(gòu)買成套的銀行卡再轉(zhuǎn)手獲利，每套包含銀行卡、身份證、手機(jī)SIM卡、U盾、各大銀行開(kāi)卡回執(zhí)等物品，而這些銀行卡均是使用他人身份證信息辦理。

    嫌疑人非法售賣銀行卡主要是在網(wǎng)上聯(lián)系買家，然后通過(guò)快遞行業(yè)發(fā)貨，僅某快遞公司近三個(gè)月的單據(jù)顯示，嫌疑人已發(fā)出貨物數(shù)十單，生意火爆時(shí)，每天就能賣出十幾套銀行卡，收貨人地點(diǎn)涉及全國(guó)多地。

    專案組發(fā)現(xiàn)，2名嫌疑人是親兄弟，在嘉禾街望崗南街一帶活動(dòng)。6月4日20時(shí)許，專案組伏擊守候十多個(gè)小時(shí)，抓獲離開(kāi)出租屋去附近快遞點(diǎn)收貨的嫌疑人許某亮(17歲，廣東饒平人)。專案組在出租屋附近繼續(xù)伏擊，通宵守候至次日上午9時(shí)許，另1名嫌疑人駕駛一輛粵B牌照的小車出現(xiàn)在村內(nèi)。民警當(dāng)場(chǎng)將嫌疑人許某運(yùn)(20歲，廣東饒平人)抓獲。

    在嫌疑人租住的出租屋內(nèi)，有7臺(tái)電腦正在運(yùn)行，30多個(gè)QQ號(hào)不停在閃，不斷有人詢問(wèn)購(gòu)買銀行卡、發(fā)貨情況等。民警現(xiàn)場(chǎng)收繳成套未開(kāi)封的銀行卡35套、大量單個(gè)身份證和手機(jī)卡、快遞發(fā)貨單近200張。

    去年底至今，兩人賣銀行卡非法收入超150萬(wàn)元。經(jīng)核實(shí)，涉案銀行卡的身份信息均是有效的，開(kāi)戶行、身份信息涉及全國(guó)各地。

    在銀行批量開(kāi)卡

    供應(yīng)鏈完整

    辦案民警透露，據(jù)以往的辦案經(jīng)驗(yàn)，電信詐騙犯罪往往有一套完整的供應(yīng)鏈，賣銀行卡的兄弟倆不過(guò)是其中間環(huán)節(jié)。

    “有人專門負(fù)責(zé)盜取個(gè)人身份證信息(包括遺失、被盜身份證)，而后再找與身份證主人相似的人去銀行開(kāi)卡，或以工廠、公司等大宗客戶的名義，聯(lián)系銀行業(yè)務(wù)員，批量開(kāi)卡；也有人用自己的身份信息開(kāi)多張卡之后再賣給不法分子�！泵窬�說(shuō)，“開(kāi)卡人有業(yè)績(jī)需求，銀行也有業(yè)務(wù)需求，因此，批量開(kāi)卡一般不會(huì)一一核對(duì)人證是否一致，也給不法分子創(chuàng)造了便利�！�

    有了身份證、銀行卡、U盾等“四大件”，不法分子將其打包成一套，通過(guò)QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇等方式聯(lián)系買家出售。

    有些中間商還會(huì)再轉(zhuǎn)賣。此案中的兄弟倆，就是從一手買家處買來(lái)成套銀行卡，再根據(jù)客戶需求，另行配齊手機(jī)卡，提高價(jià)格出售。

    去年開(kāi)始，他們?cè)诰W(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人想購(gòu)買成套銀行卡的信息，便在網(wǎng)上到處尋找“貨源”，以每套400元左右的價(jià)格購(gòu)入。他們還注冊(cè)了30多個(gè)QQ號(hào)，并加入了許多個(gè)QQ群，時(shí)常在群里發(fā)“小廣告”，用QQ或電話聯(lián)系買家，再以每套700元—1000元不等的價(jià)格出售。

    辦案民警透露，兄弟倆配的多是中國(guó)聯(lián)通的手機(jī)卡�！八麄冇袑ｉT的渠道購(gòu)進(jìn)手機(jī)卡，有客戶需要，他們就配在銀行卡套裝里出售。他們的出租屋里也常備幾十張手機(jī)卡，賣完了再買�！币坏┯腥讼聠�，他們就通過(guò)快遞行業(yè)發(fā)貨，也不問(wèn)對(duì)方購(gòu)買銀行卡的用途，買家可重復(fù)購(gòu)買，但一個(gè)快遞只發(fā)一套銀行卡。

    辦案民警說(shuō)，這些銀行卡多被人買去做電信詐騙用�！霸p騙分子不可能用自己的賬戶體現(xiàn)，為逃避偵查，便買別人的銀行卡和身份信息，尤其是開(kāi)通網(wǎng)銀的銀行卡，以便快速將騙款層層轉(zhuǎn)移到其他銀行卡上。”

    幕后犯罪鏈

    盜取有效身份信息

    批量開(kāi)卡

    網(wǎng)絡(luò)販賣

    配齊

    手機(jī)卡

    轉(zhuǎn)賣給

    不法分子

    詐騙

    接收詐騙款