人大代表： 信息詐騙案資金處理未見司法細(xì)則

深圳率先建立信息詐騙受害人資金應(yīng)急處理辦法，開啟警銀合作模式。圖為深圳市警方向受害人返還被騙資金。 魯力 攝

　　國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)郭聲琨不久前強(qiáng)調(diào)，要以更大的決心和力度打擊治理電信詐騙犯罪，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。在本次全國(guó)兩會(huì)上，全國(guó)人大代表、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行黨委書記、行長(zhǎng)許錫龍?jiān)谙虼髸?huì)提交的建議中指出，針對(duì)信息詐騙案件呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)且大案要案增多、整體呈高發(fā)態(tài)勢(shì)的趨勢(shì)，應(yīng)盡快研究出臺(tái)建立信息詐騙受害人資金“快查快凍”和“原路返還”機(jī)制的相關(guān)司法指導(dǎo)意見，為執(zhí)法辦案提供有力法律保障。

　　許錫龍?zhí)岢�，�?duì)事實(shí)清楚、性質(zhì)確定、法律關(guān)系清晰的利用銀行賬戶進(jìn)行信息詐騙案件，應(yīng)建立簡(jiǎn)易、快速處理機(jī)制，節(jié)省司法資源，更好地保護(hù)受害人的利益，一是建立“快查快凍”工作機(jī)制，二是建立“原路返還”工作機(jī)制�！翱觳榭靸觥惫ぷ鳈C(jī)制是通過(guò)制定法律予以明確，實(shí)現(xiàn)快速凍結(jié)涉案資金�！霸�路返還”工作機(jī)制則通過(guò)制定法律予以明確，實(shí)現(xiàn)受害人資金早日返還。

　　相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2015年全國(guó)接到詐騙信息的人數(shù)高達(dá)4.38億，占總?cè)丝?2%。其中，廣東地區(qū)發(fā)案率占18.53%。據(jù)報(bào)道，深圳地區(qū)涉及的案件中，單一案件損失金額最高已達(dá)1600萬(wàn)元，動(dòng)輒損失百萬(wàn)元以上的案件更是屢見不鮮。

　　許錫龍?jiān)谙虼髸?huì)提交的建議中指出，應(yīng)盡快研究出臺(tái)建立信息詐騙受害人資金“快查快凍”和“原路返還”機(jī)制的相關(guān)司法指導(dǎo)意見，為執(zhí)法辦案提供有力法律保障。

　　延伸

　　深圳率先推出被騙資金“原路返還”機(jī)制

　　在深圳，近年來(lái)不斷出現(xiàn)的電信詐騙案件嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者的合法權(quán)益，不僅給他們的資產(chǎn)造成損失，還嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。據(jù)了解，深圳市的反信息詐騙工作一直走在全國(guó)前列。該市公安機(jī)關(guān)與各商業(yè)銀行合作，積極探索建立責(zé)任明確、快速響應(yīng)、密切配合、齊抓共管打擊信息詐騙犯罪活動(dòng)的警銀合作模式。

　　對(duì)于電信詐騙案件，傳統(tǒng)的辦理流程是，受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，由公安機(jī)關(guān)工作人員持工作證及正式的法律文書到銀行機(jī)構(gòu)，辦理涉案賬戶的凍結(jié)。在犯罪事實(shí)調(diào)查清楚后，公安機(jī)關(guān)向人民法院提起司法程序，人民法院審結(jié)后出具判決，銀行憑生效判決等法律文書進(jìn)行資金劃付。

　　“整個(gè)流程所需時(shí)間較長(zhǎng)，受害人的資金容易被犯罪分子轉(zhuǎn)移，即使資金能被及時(shí)凍結(jié)，但返還給受害人也需很長(zhǎng)時(shí)間。這對(duì)于一些老年人、經(jīng)濟(jì)條件較差的受害人而言，極大地影響了他們的正常生活，給社會(huì)帶來(lái)不安定因素�！币晃汇y行業(yè)內(nèi)人士告訴記者。

　　2010年4月，深圳市在全國(guó)率先推出信息詐騙受害人資金“快查快凍”應(yīng)急處置辦法。2015年4月，深圳再次率先推出受害人被騙資金“原路返還”工作機(jī)制，在保護(hù)群眾的財(cái)產(chǎn)安全方面取得顯著成效。2015年8月4日，深圳市部署開展反信息詐騙專項(xiàng)行動(dòng)。截至同年底，僅5個(gè)月時(shí)間已通過(guò)“快查快凍”機(jī)制止付凍結(jié)信息詐騙涉案資金9050筆，金額達(dá)2.26億元左右。

　　目前，深圳地區(qū)39家境內(nèi)商業(yè)銀行全部推行了信息詐騙涉案資金賬戶“快查快凍”機(jī)制；20多家境內(nèi)商業(yè)銀行已啟動(dòng)受害人被騙資金“原路返還”工作機(jī)制，僅農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行已“原路返還”受害人被騙資金18筆、金額達(dá)1074.31萬(wàn)元。在深圳的啟發(fā)下，四川、浙江和廣東中山等省、地級(jí)市也相繼成立了省(市)級(jí)的反詐騙(欺詐)中心，推行了“快查快凍”機(jī)制。

　　在互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)時(shí)代，深圳一些銀行還主動(dòng)與公安等部門展開大數(shù)據(jù)合作，當(dāng)持卡人向騙子賬號(hào)匯款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)預(yù)警。記者從工行深圳分行了解到，該行的“外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)”已收錄了來(lái)自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)賬號(hào)信息，其中，僅公安部刑偵局及各省公安機(jī)關(guān)向工行提供電信詐騙賬號(hào)信息就百萬(wàn)條。

　　“如果賬號(hào)是系統(tǒng)收錄的電信詐騙涉案賬號(hào)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，阻止客戶向該賬號(hào)匯款。”據(jù)工行保衛(wèi)部工作人員介紹，截至去年4月底，該系統(tǒng)總計(jì)堵截電信詐騙匯2.13萬(wàn)筆，為客戶避免損失2.6億元。

　　南方日?qǐng)?bào)記者 譚冰梅