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電話詐騙近期又有卷土重來之勢，廣東曝出2234萬的大案之后，調(diào)查發(fā)現(xiàn)受騙的是高智商高學(xué)歷的人士。嫌疑人之所以能夠取得被害人的信任，使詐騙屢屢得手，最主要的是由于他們通過網(wǎng)絡(luò)等渠道購買了被害人的相關(guān)信息。
一個(gè)電話竟騙走2234萬
電話詐騙集團(tuán)竟然一次作案就騙走了深圳一名高智商高學(xué)歷人士王某的2234萬元！這是廣東警方接獲的內(nèi)地目前數(shù)額最大的電話詐騙案件。
據(jù)《廣州日報(bào)》報(bào)道：4月29日，廣東省公安廳公布了目前內(nèi)地受騙金額最大的電話詐騙案件“4·4”專案。今年3月29日，深圳事主王某接到一個(gè)詐騙電話，騙子自稱政法人員，謊稱他的賬戶有洗錢可能性，如果不立即制止不但他的財(cái)務(wù)要受損，而且其本人還可能有牢獄之災(zāi)。王某連忙按照騙子指示將存折中的錢財(cái)轉(zhuǎn)入騙子賬戶，在6天時(shí)間連續(xù)36次轉(zhuǎn)賬，將家中2234萬元轉(zhuǎn)給了騙子。直到4月4日，王某被騙6天后，他才反應(yīng)過來，連忙報(bào)警。
據(jù)公安部門介紹，在“4·4”案件中，受害者并不是印象中沒有文化的家庭婦女，而是一名40多歲的中年男子，是高學(xué)歷高智商人士。
中山市檢察院認(rèn)為，利用網(wǎng)絡(luò)虛擬電話詐騙是當(dāng)前電話詐騙的新型方式。犯罪分子騙取事主信任后，以事主電話欠費(fèi)、身份資料被人盜用、銀行賬戶涉嫌犯罪為由，誘騙事主將存款轉(zhuǎn)入所謂的“安全”賬戶內(nèi)實(shí)施詐騙，或者冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)、事主的親戚朋友，以“資金短缺、急需用錢”等為由，要求事主向指定賬戶打入現(xiàn)金。
高科技電話詐騙日趨猖獗
高科技電話這些新型電話詐騙案件直接面對被害人的詐騙手段更新穎、更隱蔽，呈多樣化、智能化趨勢，科技含量很高，被害人往往防不勝防，公安機(jī)關(guān)偵破案件也面臨很大的困難。
高科技詐騙欺騙性極強(qiáng)，群眾極易“上鉤”。據(jù)檢察機(jī)關(guān)介紹，新型電話詐騙案件往往涉及計(jì)算機(jī)黑客、網(wǎng)絡(luò)電話、U盾轉(zhuǎn)賬等技術(shù)，犯罪分子在充分了解被害人的心理后遠(yuǎn)程掌控被害人的行為，從而致使被害人上當(dāng)受騙。
如廣州“4·4”專案中，犯罪分子首先通過有關(guān)手段套取到被害人的詳細(xì)資料，然后冒充政法人員，誘騙被害人將錢分期存入指定賬戶。
在電話詐騙案件中，犯罪分子隱藏真實(shí)身份，冒用機(jī)關(guān)、銀行、通訊運(yùn)營商等單位名義打電話或發(fā)短信，詐稱贈送、返款、銀行扣費(fèi)或透支等與金錢利益有關(guān)的事件，有些犯罪分子能夠準(zhǔn)確說電話接收者的姓名、地址、保險(xiǎn)、車牌號等個(gè)人信息并以此套取信任。犯罪分子跨地域甚至跨境作案，導(dǎo)致公安部門偵查和抓捕有難度。
據(jù)檢察機(jī)關(guān)介紹，犯罪分子一般都不使用固定電話，聯(lián)系工具多為無開戶資料或不以實(shí)名注冊開戶的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話，因此難以鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人；犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行取款的方式，地域流動性大，有的詐騙團(tuán)伙的主犯在外省甚至境外遙控作案，在有些詐騙團(tuán)伙中，多數(shù)成員間并不熟悉，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)破案增加難度。
有些案件在定性及處理方面存在一定難度。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，如受害的對象呈現(xiàn)新的趨勢：從中老年到高智商人群；個(gè)人信息泄露成為幫兇；從境外騙境內(nèi)發(fā)展到從境內(nèi)騙境外。又如犯罪分子在詐騙過程中始終與被害人保持通話，進(jìn)行各種語言威脅誘騙，令被害人無所適從，直至上當(dāng)受騙，“而且被騙的金額巨大，受害人一次性損失少則幾萬元，多則幾十萬元甚至百萬元以上�！�
加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)迫在眉睫
北京市海淀區(qū)人民檢察院的一項(xiàng)調(diào)查顯示，在該院辦理的電話詐騙案件中，涉案嫌疑人均是通過互聯(lián)網(wǎng)購買被害人詳細(xì)信息，姓名、通話記錄等都在其中。嫌疑人之所以能夠取得被害人的信任，使詐騙屢屢得手，最主要的是由于他們通過網(wǎng)絡(luò)等渠道購買了被害人的相關(guān)信息。
檢察機(jī)關(guān)表示，電話詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話用戶，其受害者的地域分布十分廣泛，被騙數(shù)額有大有小，難以核定具體的涉案金額；有些犯罪嫌疑人甚至在境外實(shí)施針對我國大陸居民的詐騙活動，我國刑法是否適用及如何適用此類犯罪都是值得考慮的問題。
廣大民眾要加強(qiáng)保密意識，防止個(gè)人及家庭信息外泄。犯罪分子之所以詐騙得逞，往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)個(gè)人信息，利用被害人發(fā)個(gè)人信息做文章，讓被害人不得不信，從而落入犯罪分子布好的圈套。對于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識，只有多問幾個(gè)為什么，多調(diào)查核實(shí)，就會發(fā)現(xiàn)事情的真相，就會不受騙上當(dāng)。
檢察機(jī)關(guān)還提醒，一旦發(fā)現(xiàn)被騙，也千萬不可慌張，必須要冷靜，趕快想辦法及時(shí)掌握與保存對方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案與有效配合破案，盡量挽回?fù)p失。電話詐騙犯罪中，認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等，這些證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失，所以更要及時(shí)追查保存。
