特大跨境電信詐騙案告破：涉案金額幾千萬(wàn)

6月10日23時(shí)30分許，60余名大陸籍境外特大電信詐騙犯罪嫌疑人被押回廈門(mén)。新華社發(fā)

特大跨境電信詐騙案告破

　　6月9日上午10時(shí)，海峽兩岸和柬埔寨、印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)警方同步行動(dòng)，成功摧毀一個(gè)由臺(tái)灣人組織操控的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，先后抓獲犯罪嫌疑人598名。

　　6月11日晚，77名“3·10”特大跨境電信詐騙案大陸籍犯罪嫌疑人從印度尼西亞被統(tǒng)一押解到北京。另外60多名在柬埔寨抓獲的大陸籍犯罪嫌疑人已于6月10日晚被押解回國(guó)。

　　涉金幾千萬(wàn) 數(shù)千居民受騙

　　那么，這到底是一起怎樣的詐騙案件，為何規(guī)模如此之大、參與犯罪的人員又如此之多呢？

　　自去年12月份以來(lái)，重慶、陜西、湖南等地公安機(jī)關(guān)先后接到群眾報(bào)案，反映有冒充國(guó)家機(jī)關(guān)或金融機(jī)構(gòu)工作人員打來(lái)電話(huà)，要求他們轉(zhuǎn)賬或提供銀行密碼，進(jìn)而騙取錢(qián)財(cái)。公安部刑偵局有組織犯罪偵查二隊(duì)處長(zhǎng)程力遠(yuǎn)說(shuō)：“最常見(jiàn)的，也最具備迷惑性的就是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)打到你的被叫電話(huà)上，可以任意顯示一個(gè)他希望的電話(huà)號(hào)碼，比如說(shuō)是公安局、法院或者銀行的電話(huà)，那么百姓就很容易受騙上當(dāng)”。

　　福建的張女士就接到了一個(gè)顯示為10000的電話(huà)，對(duì)方自稱(chēng)是上海市郵政局工作人員，問(wèn)張女士信用卡收到?jīng)]有，張女士沒(méi)有辦理過(guò)信用卡，對(duì)方告訴她是個(gè)人資料被盜用了。隨后電話(huà)被轉(zhuǎn)接到上海浦東公安分局，電話(huà)里的警官證實(shí)她的個(gè)人信息的確被盜用，并提供了一個(gè)上海銀監(jiān)局的號(hào)碼。張女士打114查詢(xún)電話(huà)證實(shí)了這個(gè)電話(huà)的確是銀監(jiān)會(huì)的號(hào)碼。不久，張女士接到電話(huà)，對(duì)方要求她將所有資金存入工商銀行的一個(gè)賬戶(hù)。張女士分23次將245.6萬(wàn)元匯入了對(duì)方指定的賬戶(hù)，六天之后才發(fā)現(xiàn)被騙。

　　像張女士這樣的遭遇近幾年屢屢出現(xiàn)。有人被騙金額達(dá)數(shù)百萬(wàn)元，多年積蓄化為烏有。而與此同時(shí)，臺(tái)灣也發(fā)生多起類(lèi)似案件。據(jù)悉，此案涉金幾千萬(wàn)元以上，單體個(gè)案金額最大400萬(wàn)元以上，造成兩岸數(shù)千居民受害。

　　兩岸與四國(guó)警方合作破案

　　經(jīng)過(guò)縝密偵查，公安部門(mén)查明，犯罪集團(tuán)幕后組織者身在臺(tái)灣，其話(huà)務(wù)和轉(zhuǎn)賬、洗錢(qián)窩點(diǎn)分布在柬埔寨、印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)以及我國(guó)廣東、重慶等地。為了提高辦案效率，徹底摧毀這一犯罪集團(tuán)，公安部與臺(tái)灣警方進(jìn)行合作，及時(shí)交換情報(bào)、磋商協(xié)調(diào)、聯(lián)合辦案。同時(shí)與柬埔寨、印尼、馬來(lái)西亞和泰國(guó)四個(gè)國(guó)家的警方共同配合，進(jìn)行多國(guó)執(zhí)法合作。

　　在經(jīng)營(yíng)近半年，進(jìn)行了大量偵查工作后，2011年5月，大陸警方與臺(tái)灣警方派出聯(lián)合工作組，趕赴柬埔寨、印尼，這是海峽兩岸警方第一次派出聯(lián)合工作組前往第三地。工作組和當(dāng)?shù)鼐�方共同配合，開(kāi)展偵查破案、摧毀窩點(diǎn)、抓捕犯罪嫌疑人等工作。

　　由于這種詐騙犯罪屬于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，辦案人員的偵查工作遇到相當(dāng)多的困難，其中最大難點(diǎn)就是如何取證、建立證據(jù)鏈條。

　　經(jīng)過(guò)各方艱苦努力，海峽兩岸聯(lián)合工作組協(xié)助當(dāng)?shù)鼐�方，在柬埔寨和印度尼西亞共發(fā)現(xiàn)近30個(gè)撥打詐騙電話(huà)的窩點(diǎn)，以及大批犯罪嫌疑人；臺(tái)灣警方在臺(tái)灣島內(nèi)發(fā)現(xiàn)此類(lèi)窩點(diǎn)120多個(gè)；大陸公安機(jī)關(guān)在廣東、重慶等地鎖定了多個(gè)撥打詐騙電話(huà)窩點(diǎn)以及26名犯罪嫌疑人。證據(jù)鏈條已經(jīng)充分掌握。6月9日上午10時(shí)，海峽兩岸和東南亞的4個(gè)國(guó)家同步行動(dòng)，抓捕工作正式開(kāi)始。

　　抓捕行動(dòng)非常順利，大陸警方共抓獲26名，臺(tái)灣警方在臺(tái)抓獲162名；柬埔寨警方抓獲188名；印尼警方抓獲177名；馬來(lái)西亞和泰國(guó)警方也同步開(kāi)展打擊行動(dòng)，分別抓獲37名和8名犯罪嫌疑人�？梢哉f(shuō)，共同辦案的國(guó)家地區(qū)之多、抓獲犯罪嫌疑人數(shù)量之多、兩岸警方合作之緊密都是前所未有的。這起案件的成功偵破，是兩岸警方警務(wù)合作的成功范例，是國(guó)際警務(wù)合作的成功范例。

　　押解行動(dòng)周密順利

　　我國(guó)警方對(duì)此次行動(dòng)高度重視，派出了上百名警力前往印度尼西亞。為保障押解犯罪嫌疑人回國(guó)行動(dòng)順利完成，他們對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都做了周密安排。據(jù)介紹，印尼警方、臺(tái)灣警方以及大陸相關(guān)部門(mén)，配合非常到位，押解行動(dòng)很順利，甚至超出了工作人員的想象。

　　這次押解回國(guó)的77名犯罪嫌疑人，全都是涉嫌在印尼參與電信詐騙的大陸居民。而他們只是這個(gè)特大電信詐騙犯罪集團(tuán)中的一部分成員。另外60多名在柬埔寨抓獲的大陸籍犯罪嫌疑人已于6月10日晚被押解回國(guó)。破獲這起特大跨境電信詐騙案，共抓獲犯罪嫌疑人598名，他們分別是大陸、臺(tái)灣、柬埔寨和越南的居民，其犯罪地點(diǎn)橫跨海峽兩岸以及柬埔寨、印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)六個(gè)國(guó)家和地區(qū)，詐騙窩點(diǎn)多達(dá)106處。

　　公安部刑偵局局長(zhǎng)白少康說(shuō)，公安部這次偵破的“3·10”特大跨境電信詐騙集團(tuán)案件是有史以來(lái)破獲的最大電信詐騙集團(tuán)案件。說(shuō)這個(gè)案件大，主要是它涉及的地區(qū)和國(guó)家非常廣，涉及的犯罪窩點(diǎn)數(shù)量、犯罪嫌疑人數(shù)量也非常大，是前所未有的。

　　深入偵查 全力追繳贓款

　　公安部直接指揮、兩岸警方聯(lián)手、多國(guó)執(zhí)法合作，是這起復(fù)雜跨境跨國(guó)案件能夠成功偵破的關(guān)鍵。公安部門(mén)表示，對(duì)于此類(lèi)嚴(yán)重侵犯人民群眾切身利益的新型電信詐騙案件，今后將繼續(xù)加大打擊力度。

　　目前，境內(nèi)外警方正在全力組織核查、串并案件和追繳贓款等工作。隨著偵查工作的深入開(kāi)展，“3·10”專(zhuān)案破獲案件數(shù)、抓獲嫌疑人數(shù)、繳獲贓款數(shù)還將進(jìn)一步增加。電信詐騙是近幾年興起的一種新型犯罪，發(fā)展蔓延十分迅猛，手段不斷翻新，許多受害者損失慘重，這已成為嚴(yán)重影響我國(guó)社會(huì)治安的突出問(wèn)題。現(xiàn)在的電信詐騙犯罪已不是一時(shí)一地的小打小鬧，除了民眾自身要提高警惕外，警方、電信、金融、外交等多部門(mén)還要密切配合，進(jìn)一步加強(qiáng)區(qū)域合作和國(guó)際執(zhí)法合作，這樣才能更好地保護(hù)民眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　分析

　　何以愈打愈狂？

　　近年來(lái)，電信詐騙犯罪日益呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)的態(tài)勢(shì)，盡管公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊，但為什么屢打不絕、愈打愈狂呢？電信詐騙犯罪有怎樣的特點(diǎn)？

　　對(duì)象：老人 家庭婦女

　　為了提高詐騙的成功幾率，詐騙分子把目光集中在了在家的老年人和婦女身上，騙人的時(shí)間也都選在星期一到星期五、上午10時(shí)到下午2時(shí)這個(gè)時(shí)間段。因?yàn)檫@一時(shí)間段一般老年人和掌握家庭經(jīng)濟(jì)大權(quán)的婦女往往會(huì)一個(gè)人在家，警惕性不高，很容易上當(dāng)受騙。

　　毒瘤：向內(nèi)地蔓延

　　盡管警方對(duì)電信詐騙案件大力偵破，也進(jìn)行大量的防范宣傳，但電信詐騙仍然屢打不絕，由沿海向內(nèi)地蔓延，以前不發(fā)案或發(fā)案少的中西部和東北地區(qū)，現(xiàn)在已成為詐騙團(tuán)伙新的攻擊目標(biāo)，而前幾年高發(fā)案的沿海地區(qū)發(fā)案也時(shí)有反復(fù)。案值也從數(shù)十萬(wàn)元到數(shù)百萬(wàn)元到上千萬(wàn)元，一路攀升。

　　速度：轉(zhuǎn)賬不超15分鐘

　　據(jù)犯罪嫌疑人交代，為避免賬戶(hù)被凍結(jié)，他們轉(zhuǎn)賬取款的速度非�？�，不管多少錢(qián)，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬必須在15分鐘內(nèi)完成，在ATM機(jī)上取款也只要三四分鐘。所以贓款常常已通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)到境外，受騙群眾的被騙錢(qián)款就難以追回，沒(méi)有什么損失的犯罪團(tuán)伙一段時(shí)間后，往往卷土重來(lái)。

　　分工：現(xiàn)詐騙利益鏈條

　　在電信詐騙團(tuán)伙的組織構(gòu)架中，主要包括三部分。一是專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)打電話(huà)的詐騙集團(tuán)，二是負(fù)責(zé)提供技術(shù)保障服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，三是負(fù)責(zé)取款、轉(zhuǎn)賬、洗錢(qián)的財(cái)務(wù)集團(tuán)。這三部分組成了整個(gè)詐騙集團(tuán)的利益鏈條，環(huán)環(huán)相扣，每個(gè)環(huán)節(jié)都同時(shí)為多個(gè)詐騙團(tuán)伙提供服務(wù)，所以只打某個(gè)團(tuán)伙，很難做到斬草除根。

　　解讀

　　遠(yuǎn)程、非接觸式新型犯罪

　　電信詐騙是近年興起的一種新型犯罪，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常�？缇�、跨國(guó)實(shí)施犯罪。

　　電信詐騙其特點(diǎn)是遠(yuǎn)程、非接觸式實(shí)施犯罪，詐騙分子與受害人根本不見(jiàn)面，通過(guò)現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)，藏匿在境外給境內(nèi)群眾打電話(huà)，或者在境內(nèi)給境外民眾打電話(huà)，在短時(shí)間內(nèi)實(shí)施詐騙。他們留下的電話(huà)和賬戶(hù)也都是假象，偵辦這樣的案件和抓捕境外嫌疑人，需要投入大量的人財(cái)物，十分困難。

　　電信詐騙犯罪，主要包括電話(huà)詐騙、短信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙。常見(jiàn)的形式主要有：刷卡消費(fèi)、電話(huà)欠費(fèi)、官員受賄；返還話(huà)費(fèi)、水電費(fèi)、購(gòu)車(chē)退稅、各類(lèi)中獎(jiǎng)、低息貸款、廉價(jià)二手車(chē)；虛假綁架、生病或車(chē)禍、“猜猜我是誰(shuí)”、冒充領(lǐng)導(dǎo)、救災(zāi)捐款、網(wǎng)戀求助等。

　　近年電信詐騙呈現(xiàn)三大新趨勢(shì)：從境外騙境內(nèi)發(fā)展到從境內(nèi)騙境外；從騙取銀行卡到直接購(gòu)買(mǎi)身份證開(kāi)卡；專(zhuān)業(yè)化，竟有教材教人行騙。

　　我國(guó)新“司法解釋”規(guī)定：對(duì)詐騙數(shù)額的認(rèn)定每次作案未達(dá)到5000元以上的，可以將每次作案的數(shù)額累加，達(dá)到5000元以上的以詐騙罪定罪處罰；發(fā)送詐騙信息5000條以上的，撥打詐騙電話(huà)500人次以上的，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。發(fā)送詐騙短信可判刑10年。

　　本版圖片均為CFP供圖

　　延伸閱讀

　　網(wǎng)銀欺詐呈高發(fā)態(tài)勢(shì)

　　今年以來(lái)，涉及網(wǎng)上銀行的電信欺詐案件在全國(guó)范圍內(nèi)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。現(xiàn)在的電信詐騙已呈現(xiàn)高端化、規(guī)�；�的團(tuán)伙作案趨勢(shì)，作案手段環(huán)環(huán)相扣。

　　不法分子先假冒銀行名義群發(fā)詐騙短信，激發(fā)受害人的恐慌心理，利用受害人對(duì)銀行等權(quán)威機(jī)構(gòu)的信任，誘騙受害人登錄假冒網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)銀操作，利用技術(shù)手段在短時(shí)間內(nèi)多次套取用戶(hù)的動(dòng)態(tài)密碼，再遠(yuǎn)程登錄受害者的網(wǎng)銀進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，迅速轉(zhuǎn)移受害者賬戶(hù)內(nèi)資金。在這類(lèi)案件中，大部分受害者都存在“自我例外”的心理，即使多次看到相關(guān)電信詐騙案件的報(bào)道，卻不相信事情真的會(huì)發(fā)生在自己身上，導(dǎo)致遇到此類(lèi)短信詐騙時(shí)疏于防范，未仔細(xì)核對(duì)銀行網(wǎng)址和發(fā)送短信的號(hào)碼就匆忙行動(dòng)，落入了不法分子的圈套。

　　部分受害人認(rèn)為，是銀行提供的網(wǎng)上銀行服務(wù)不安全才導(dǎo)致自己賬戶(hù)內(nèi)的資金被盜，期望能夠通過(guò)法律途徑追究銀行的責(zé)任，賠償自己的損失。對(duì)此，北京地平線(xiàn)律師事務(wù)所的陳啟律師表示，在此類(lèi)電信詐騙訴訟中，受騙用戶(hù)獲得銀行賠償?shù)目赡苄悦烀�。從現(xiàn)有案件的實(shí)際詐騙過(guò)程來(lái)看，用戶(hù)的資金被盜，是用戶(hù)疏于安全防范，輕信了詐騙短信提供的信息，自行登錄假冒網(wǎng)站，并向犯罪分子泄露了用戶(hù)名、密碼等私密信息的結(jié)果，在這個(gè)過(guò)程中，銀行沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，也不存在違約的事實(shí)，因此難以向銀行主張賠償責(zé)任。建議用戶(hù)在發(fā)覺(jué)上當(dāng)受騙后，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，追究犯罪分子的法律責(zé)任，并向犯罪分子主張賠償。同時(shí)，陳律師認(rèn)為，在案件偵破過(guò)程中，銀行方面也有義務(wù)積極主動(dòng)配合案件的調(diào)查，提供相關(guān)證據(jù)材料。

　　電信和銀行需加大防范

　　電信詐騙肯定要借用各大電信運(yùn)營(yíng)商的通訊網(wǎng)絡(luò)才能實(shí)施，為何不能從這一關(guān)來(lái)加以防范？警方介紹，這涉及到非常復(fù)雜的利益關(guān)系。南京警方表示，一次他們查辦一起電信詐騙案件，發(fā)現(xiàn)電話(huà)是從上海打來(lái)的，到上海有關(guān)電信運(yùn)營(yíng)商處一查，又說(shuō)是廣州轉(zhuǎn)來(lái)的，到廣州一查，又說(shuō)是北京轉(zhuǎn)來(lái)的，非常之復(fù)雜，警方為此投入了極大的人力和物力，才最終抓獲嫌疑人。所以，想從這一關(guān)做到徹底防范，目前還是難度很大的。

　　那么從銀行這一塊來(lái)防范呢？警方介紹，銀行現(xiàn)在對(duì)柜面轉(zhuǎn)賬設(shè)置了每日最高上限，但是，對(duì)于從網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，卻沒(méi)有設(shè)置每日最高限額，而騙子恰恰是通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬把錢(qián)弄走的。

　　防范專(zhuān)家提醒，通過(guò)正規(guī)途徑進(jìn)入大陸的國(guó)際語(yǔ)音來(lái)電(包括港、澳、臺(tái)來(lái)電)，絕大多數(shù)情況下顯示的號(hào)碼必須遵循以下規(guī)則：00019*+國(guó)家代碼+國(guó)際交換局所在城市代碼+局號(hào)。我國(guó)只有北京、上海、廣州能轉(zhuǎn)接國(guó)際語(yǔ)音來(lái)電，代碼分別為10、21、20。而400電話(huà)，只能被叫不能主叫，如果你的電話(huà)顯示為此號(hào)碼開(kāi)頭的電話(huà)，一定是虛擬產(chǎn)生的，要警惕。

　　新聞回顧

　　去年兩岸與菲合作破大案

　　巨大的利益誘惑、詭秘的作案方式以及相對(duì)容易的得手，讓跨國(guó)跨境電信詐騙在近年來(lái)呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)、魔高一丈的態(tài)勢(shì)。僅在去年一年，在公安部的統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下，兩岸警方聯(lián)手，并且通過(guò)和菲律賓警方的合作，相繼破獲了三起跨國(guó)跨境電信詐騙大案。

　　6月：統(tǒng)一行動(dòng)抓捕119名詐騙犯

　　2010年6月21日上午10點(diǎn)，在公安部統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下，統(tǒng)一抓捕行動(dòng)在大陸16個(gè)省和臺(tái)灣地區(qū)同時(shí)展開(kāi)，大陸16個(gè)省的公安機(jī)關(guān)兵分60多路，切斷境外詐騙電話(huà)進(jìn)入大陸的電信線(xiàn)路，抓捕提供電信詐騙技術(shù)支持和服務(wù)的不法電信運(yùn)營(yíng)商58人，現(xiàn)場(chǎng)查扣服務(wù)器96臺(tái)。臺(tái)灣警方抓捕楊燕青、賴(lài)?yán)ず甑确缸锵右扇?1名，鏟除他們搭建在臺(tái)灣島內(nèi)的電信詐騙平臺(tái)，搗毀電信詐騙窩點(diǎn)8個(gè)。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人楊燕青、賴(lài)?yán)ず曜庥妹绹?guó)境內(nèi)服務(wù)器，收購(gòu)或租用臺(tái)灣、大陸服務(wù)器，在臺(tái)灣搭建了電信詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，40多個(gè)散布在臺(tái)灣及東南亞的詐騙窩點(diǎn)租用該平臺(tái)，頻繁向大陸各地?fù)艽蚓W(wǎng)絡(luò)詐騙電話(huà)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅在2009年8月2日至10月15日的兩個(gè)半月內(nèi)，臺(tái)灣騙子就通過(guò)楊、賴(lài)搭建的平臺(tái)，作案450多起，騙走大陸百姓資金3600多萬(wàn)元。

　　8月：搗毀臺(tái)灣地下洗錢(qián)場(chǎng)所124處

　　2010年8月25日，福建等地公安機(jī)關(guān)派出近3000名警力對(duì)前期鎖定的44個(gè)電話(huà)詐騙窩點(diǎn)進(jìn)行圍剿，臺(tái)灣警方動(dòng)用了11個(gè)縣市的548名警力對(duì)島內(nèi)80余處詐騙窩點(diǎn)和地下錢(qián)莊展開(kāi)抓捕。此次行動(dòng)共抓獲犯罪嫌疑人451名，江鶯標(biāo)、洪新益、羅世剛等100多名團(tuán)伙骨干全部落網(wǎng)，搗毀詐騙窩點(diǎn)及地下洗錢(qián)場(chǎng)所124處。

　　經(jīng)過(guò)重拳打擊，電信詐騙高發(fā)的態(tài)勢(shì)得到遏制。但是在2010年10月，電信詐騙犯罪出現(xiàn)反彈，接連出現(xiàn)了云南一群眾被騙2311萬(wàn)元、北京一群眾被騙1300多萬(wàn)元的幾起重大案件。案發(fā)后，公安部迅速成立專(zhuān)案指揮部，發(fā)現(xiàn)上述案件都是由臺(tái)灣的犯罪嫌疑人策劃的跨國(guó)、跨兩岸的電信詐騙集團(tuán)所為。詐騙電話(huà)窩點(diǎn)在菲律賓，網(wǎng)上轉(zhuǎn)撥贓款地在臺(tái)灣、菲律賓、泰國(guó)，提取贓款地在臺(tái)灣、菲律賓及大陸多個(gè)省市，先后詐騙大陸21個(gè)省市區(qū)450多名群眾資金1.4億元人民幣。

　　12月：抓獲隱藏菲律賓24名嫌犯

　　2010年12月底，公安部組織協(xié)調(diào)9省區(qū)公安機(jī)關(guān)聯(lián)手臺(tái)灣、菲律賓警方，同步展開(kāi)打擊行動(dòng)。抓獲犯罪嫌疑人178名，搗毀詐騙窩點(diǎn)41處，在菲律賓警方的大力支持下，中國(guó)警方端掉了隱藏在菲律賓的主要犯罪窩點(diǎn)，24名犯罪嫌疑人在2011年2月2日被中國(guó)警方從菲律賓押解回國(guó)。

　　(本報(bào)綜合報(bào)道)