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6月10日23時30分許，60余名大陸籍境外特大電信詐騙犯罪嫌疑人被押回廈門。新華社發(fā)
特大跨境電信詐騙案告破
6月9日上午10時，海峽兩岸和柬埔寨、印尼、馬來西亞、泰國警方同步行動，成功摧毀一個由臺灣人組織操控的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，先后抓獲犯罪嫌疑人598名。
6月11日晚，77名“3·10”特大跨境電信詐騙案大陸籍犯罪嫌疑人從印度尼西亞被統(tǒng)一押解到北京。另外60多名在柬埔寨抓獲的大陸籍犯罪嫌疑人已于6月10日晚被押解回國。
涉金幾千萬 數(shù)千居民受騙
那么，這到底是一起怎樣的詐騙案件，為何規(guī)模如此之大、參與犯罪的人員又如此之多呢？
自去年12月份以來，重慶、陜西、湖南等地公安機關(guān)先后接到群眾報案，反映有冒充國家機關(guān)或金融機構(gòu)工作人員打來電話，要求他們轉(zhuǎn)賬或提供銀行密碼，進(jìn)而騙取錢財。公安部刑偵局有組織犯罪偵查二隊處長程力遠(yuǎn)說：“最常見的，也最具備迷惑性的就是通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)打到你的被叫電話上，可以任意顯示一個他希望的電話號碼，比如說是公安局、法院或者銀行的電話，那么百姓就很容易受騙上當(dāng)”。
福建的張女士就接到了一個顯示為10000的電話，對方自稱是上海市郵政局工作人員，問張女士信用卡收到?jīng)]有，張女士沒有辦理過信用卡，對方告訴她是個人資料被盜用了。隨后電話被轉(zhuǎn)接到上海浦東公安分局，電話里的警官證實她的個人信息的確被盜用，并提供了一個上海銀監(jiān)局的號碼。張女士打114查詢電話證實了這個電話的確是銀監(jiān)會的號碼。不久，張女士接到電話，對方要求她將所有資金存入工商銀行的一個賬戶。張女士分23次將245.6萬元匯入了對方指定的賬戶，六天之后才發(fā)現(xiàn)被騙。
像張女士這樣的遭遇近幾年屢屢出現(xiàn)。有人被騙金額達(dá)數(shù)百萬元，多年積蓄化為烏有。而與此同時，臺灣也發(fā)生多起類似案件。據(jù)悉，此案涉金幾千萬元以上，單體個案金額最大400萬元以上，造成兩岸數(shù)千居民受害。
兩岸與四國警方合作破案
經(jīng)過縝密偵查，公安部門查明，犯罪集團幕后組織者身在臺灣，其話務(wù)和轉(zhuǎn)賬、洗錢窩點分布在柬埔寨、印尼、馬來西亞、泰國以及我國廣東、重慶等地。為了提高辦案效率，徹底摧毀這一犯罪集團，公安部與臺灣警方進(jìn)行合作，及時交換情報、磋商協(xié)調(diào)、聯(lián)合辦案。同時與柬埔寨、印尼、馬來西亞和泰國四個國家的警方共同配合，進(jìn)行多國執(zhí)法合作。
在經(jīng)營近半年，進(jìn)行了大量偵查工作后，2011年5月，大陸警方與臺灣警方派出聯(lián)合工作組，趕赴柬埔寨、印尼，這是海峽兩岸警方第一次派出聯(lián)合工作組前往第三地。工作組和當(dāng)?shù)鼐焦餐浜�，開展偵查破案、摧毀窩點、抓捕犯罪嫌疑人等工作。
由于這種詐騙犯罪屬于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，辦案人員的偵查工作遇到相當(dāng)多的困難，其中最大難點就是如何取證、建立證據(jù)鏈條。
經(jīng)過各方艱苦努力，海峽兩岸聯(lián)合工作組協(xié)助當(dāng)?shù)鼐�，在柬埔寨和印度尼西亞共發(fā)現(xiàn)近30個撥打詐騙電話的窩點，以及大批犯罪嫌疑人；臺灣警方在臺灣島內(nèi)發(fā)現(xiàn)此類窩點120多個；大陸公安機關(guān)在廣東、重慶等地鎖定了多個撥打詐騙電話窩點以及26名犯罪嫌疑人。證據(jù)鏈條已經(jīng)充分掌握。6月9日上午10時，海峽兩岸和東南亞的4個國家同步行動，抓捕工作正式開始。
抓捕行動非常順利，大陸警方共抓獲26名，臺灣警方在臺抓獲162名；柬埔寨警方抓獲188名；印尼警方抓獲177名；馬來西亞和泰國警方也同步開展打擊行動，分別抓獲37名和8名犯罪嫌疑人�？梢哉f，共同辦案的國家地區(qū)之多、抓獲犯罪嫌疑人數(shù)量之多、兩岸警方合作之緊密都是前所未有的。這起案件的成功偵破，是兩岸警方警務(wù)合作的成功范例，是國際警務(wù)合作的成功范例。
押解行動周密順利
我國警方對此次行動高度重視，派出了上百名警力前往印度尼西亞。為保障押解犯罪嫌疑人回國行動順利完成，他們對每一個細(xì)節(jié)都做了周密安排。據(jù)介紹，印尼警方、臺灣警方以及大陸相關(guān)部門，配合非常到位，押解行動很順利，甚至超出了工作人員的想象。
這次押解回國的77名犯罪嫌疑人，全都是涉嫌在印尼參與電信詐騙的大陸居民。而他們只是這個特大電信詐騙犯罪集團中的一部分成員。另外60多名在柬埔寨抓獲的大陸籍犯罪嫌疑人已于6月10日晚被押解回國。破獲這起特大跨境電信詐騙案，共抓獲犯罪嫌疑人598名，他們分別是大陸、臺灣、柬埔寨和越南的居民，其犯罪地點橫跨海峽兩岸以及柬埔寨、印尼、馬來西亞、泰國六個國家和地區(qū)，詐騙窩點多達(dá)106處。
公安部刑偵局局長白少康說，公安部這次偵破的“3·10”特大跨境電信詐騙集團案件是有史以來破獲的最大電信詐騙集團案件。說這個案件大，主要是它涉及的地區(qū)和國家非常廣，涉及的犯罪窩點數(shù)量、犯罪嫌疑人數(shù)量也非常大，是前所未有的。
深入偵查 全力追繳贓款
公安部直接指揮、兩岸警方聯(lián)手、多國執(zhí)法合作，是這起復(fù)雜跨境跨國案件能夠成功偵破的關(guān)鍵。公安部門表示，對于此類嚴(yán)重侵犯人民群眾切身利益的新型電信詐騙案件，今后將繼續(xù)加大打擊力度。
目前，境內(nèi)外警方正在全力組織核查、串并案件和追繳贓款等工作。隨著偵查工作的深入開展，“3·10”專案破獲案件數(shù)、抓獲嫌疑人數(shù)、繳獲贓款數(shù)還將進(jìn)一步增加。電信詐騙是近幾年興起的一種新型犯罪，發(fā)展蔓延十分迅猛，手段不斷翻新，許多受害者損失慘重，這已成為嚴(yán)重影響我國社會治安的突出問題。現(xiàn)在的電信詐騙犯罪已不是一時一地的小打小鬧，除了民眾自身要提高警惕外，警方、電信、金融、外交等多部門還要密切配合，進(jìn)一步加強區(qū)域合作和國際執(zhí)法合作，這樣才能更好地保護(hù)民眾的財產(chǎn)安全。
分析
何以愈打愈狂？
近年來，電信詐騙犯罪日益呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)的態(tài)勢，盡管公安機關(guān)嚴(yán)厲打擊，但為什么屢打不絕、愈打愈狂呢？電信詐騙犯罪有怎樣的特點？
對象：老人 家庭婦女
為了提高詐騙的成功幾率，詐騙分子把目光集中在了在家的老年人和婦女身上，騙人的時間也都選在星期一到星期五、上午10時到下午2時這個時間段。因為這一時間段一般老年人和掌握家庭經(jīng)濟大權(quán)的婦女往往會一個人在家，警惕性不高，很容易上當(dāng)受騙。
毒瘤：向內(nèi)地蔓延
盡管警方對電信詐騙案件大力偵破，也進(jìn)行大量的防范宣傳，但電信詐騙仍然屢打不絕，由沿海向內(nèi)地蔓延，以前不發(fā)案或發(fā)案少的中西部和東北地區(qū)，現(xiàn)在已成為詐騙團伙新的攻擊目標(biāo)，而前幾年高發(fā)案的沿海地區(qū)發(fā)案也時有反復(fù)。案值也從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元到上千萬元，一路攀升。
速度：轉(zhuǎn)賬不超15分鐘
據(jù)犯罪嫌疑人交代，為避免賬戶被凍結(jié)，他們轉(zhuǎn)賬取款的速度非�？�，不管多少錢，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬必須在15分鐘內(nèi)完成，在ATM機上取款也只要三四分鐘。所以贓款常常已通過地下錢莊轉(zhuǎn)到境外，受騙群眾的被騙錢款就難以追回，沒有什么損失的犯罪團伙一段時間后，往往卷土重來。
分工：現(xiàn)詐騙利益鏈條
在電信詐騙團伙的組織構(gòu)架中，主要包括三部分。一是專門負(fù)責(zé)打電話的詐騙集團，二是負(fù)責(zé)提供技術(shù)保障服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺，三是負(fù)責(zé)取款、轉(zhuǎn)賬、洗錢的財務(wù)集團。這三部分組成了整個詐騙集團的利益鏈條，環(huán)環(huán)相扣，每個環(huán)節(jié)都同時為多個詐騙團伙提供服務(wù)，所以只打某個團伙，很難做到斬草除根。
解讀
遠(yuǎn)程、非接觸式新型犯罪
電信詐騙是近年興起的一種新型犯罪，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常常跨境、跨國實施犯罪。
電信詐騙其特點是遠(yuǎn)程、非接觸式實施犯罪，詐騙分子與受害人根本不見面，通過現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)，藏匿在境外給境內(nèi)群眾打電話，或者在境內(nèi)給境外民眾打電話，在短時間內(nèi)實施詐騙。他們留下的電話和賬戶也都是假象，偵辦這樣的案件和抓捕境外嫌疑人，需要投入大量的人財物，十分困難。
電信詐騙犯罪，主要包括電話詐騙、短信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙。常見的形式主要有：刷卡消費、電話欠費、官員受賄；返還話費、水電費、購車退稅、各類中獎、低息貸款、廉價二手車；虛假綁架、生病或車禍、“猜猜我是誰”、冒充領(lǐng)導(dǎo)、救災(zāi)捐款、網(wǎng)戀求助等。
近年電信詐騙呈現(xiàn)三大新趨勢：從境外騙境內(nèi)發(fā)展到從境內(nèi)騙境外；從騙取銀行卡到直接購買身份證開卡；專業(yè)化，竟有教材教人行騙。
我國新“司法解釋”規(guī)定：對詐騙數(shù)額的認(rèn)定每次作案未達(dá)到5000元以上的，可以將每次作案的數(shù)額累加，達(dá)到5000元以上的以詐騙罪定罪處罰；發(fā)送詐騙信息5000條以上的，撥打詐騙電話500人次以上的，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。發(fā)送詐騙短信可判刑10年。
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延伸閱讀
網(wǎng)銀欺詐呈高發(fā)態(tài)勢
今年以來，涉及網(wǎng)上銀行的電信欺詐案件在全國范圍內(nèi)呈高發(fā)態(tài)勢。現(xiàn)在的電信詐騙已呈現(xiàn)高端化、規(guī)模化的團伙作案趨勢，作案手段環(huán)環(huán)相扣。
不法分子先假冒銀行名義群發(fā)詐騙短信，激發(fā)受害人的恐慌心理，利用受害人對銀行等權(quán)威機構(gòu)的信任，誘騙受害人登錄假冒網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)銀操作，利用技術(shù)手段在短時間內(nèi)多次套取用戶的動態(tài)密碼，再遠(yuǎn)程登錄受害者的網(wǎng)銀進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，迅速轉(zhuǎn)移受害者賬戶內(nèi)資金。在這類案件中，大部分受害者都存在“自我例外”的心理，即使多次看到相關(guān)電信詐騙案件的報道，卻不相信事情真的會發(fā)生在自己身上，導(dǎo)致遇到此類短信詐騙時疏于防范，未仔細(xì)核對銀行網(wǎng)址和發(fā)送短信的號碼就匆忙行動，落入了不法分子的圈套。
部分受害人認(rèn)為，是銀行提供的網(wǎng)上銀行服務(wù)不安全才導(dǎo)致自己賬戶內(nèi)的資金被盜，期望能夠通過法律途徑追究銀行的責(zé)任，賠償自己的損失。對此，北京地平線律師事務(wù)所的陳啟律師表示，在此類電信詐騙訴訟中，受騙用戶獲得銀行賠償?shù)目赡苄悦烀！默F(xiàn)有案件的實際詐騙過程來看，用戶的資金被盜，是用戶疏于安全防范，輕信了詐騙短信提供的信息，自行登錄假冒網(wǎng)站，并向犯罪分子泄露了用戶名、密碼等私密信息的結(jié)果，在這個過程中，銀行沒有過錯，也不存在違約的事實，因此難以向銀行主張賠償責(zé)任。建議用戶在發(fā)覺上當(dāng)受騙后，立即向公安機關(guān)報案，追究犯罪分子的法律責(zé)任，并向犯罪分子主張賠償。同時，陳律師認(rèn)為，在案件偵破過程中，銀行方面也有義務(wù)積極主動配合案件的調(diào)查，提供相關(guān)證據(jù)材料。
電信和銀行需加大防范
電信詐騙肯定要借用各大電信運營商的通訊網(wǎng)絡(luò)才能實施，為何不能從這一關(guān)來加以防范？警方介紹，這涉及到非常復(fù)雜的利益關(guān)系。南京警方表示，一次他們查辦一起電信詐騙案件，發(fā)現(xiàn)電話是從上海打來的，到上海有關(guān)電信運營商處一查，又說是廣州轉(zhuǎn)來的，到廣州一查，又說是北京轉(zhuǎn)來的，非常之復(fù)雜，警方為此投入了極大的人力和物力，才最終抓獲嫌疑人。所以，想從這一關(guān)做到徹底防范，目前還是難度很大的。
那么從銀行這一塊來防范呢？警方介紹，銀行現(xiàn)在對柜面轉(zhuǎn)賬設(shè)置了每日最高上限，但是，對于從網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，卻沒有設(shè)置每日最高限額，而騙子恰恰是通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬把錢弄走的。
防范專家提醒，通過正規(guī)途徑進(jìn)入大陸的國際語音來電(包括港、澳、臺來電)，絕大多數(shù)情況下顯示的號碼必須遵循以下規(guī)則：00019*+國家代碼+國際交換局所在城市代碼+局號。我國只有北京、上海、廣州能轉(zhuǎn)接國際語音來電，代碼分別為10、21、20。而400電話，只能被叫不能主叫，如果你的電話顯示為此號碼開頭的電話，一定是虛擬產(chǎn)生的，要警惕。
新聞回顧
去年兩岸與菲合作破大案
巨大的利益誘惑、詭秘的作案方式以及相對容易的得手，讓跨國跨境電信詐騙在近年來呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)、魔高一丈的態(tài)勢。僅在去年一年，在公安部的統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下，兩岸警方聯(lián)手，并且通過和菲律賓警方的合作，相繼破獲了三起跨國跨境電信詐騙大案。
6月：統(tǒng)一行動抓捕119名詐騙犯
2010年6月21日上午10點，在公安部統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下，統(tǒng)一抓捕行動在大陸16個省和臺灣地區(qū)同時展開，大陸16個省的公安機關(guān)兵分60多路，切斷境外詐騙電話進(jìn)入大陸的電信線路，抓捕提供電信詐騙技術(shù)支持和服務(wù)的不法電信運營商58人，現(xiàn)場查扣服務(wù)器96臺。臺灣警方抓捕楊燕青、賴?yán)ず甑确缸锵右扇?1名，鏟除他們搭建在臺灣島內(nèi)的電信詐騙平臺，搗毀電信詐騙窩點8個。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人楊燕青、賴?yán)ず曜庥妹绹硟?nèi)服務(wù)器，收購或租用臺灣、大陸服務(wù)器，在臺灣搭建了電信詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺，40多個散布在臺灣及東南亞的詐騙窩點租用該平臺，頻繁向大陸各地?fù)艽蚓W(wǎng)絡(luò)詐騙電話。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅在2009年8月2日至10月15日的兩個半月內(nèi)，臺灣騙子就通過楊、賴搭建的平臺，作案450多起，騙走大陸百姓資金3600多萬元。
8月：搗毀臺灣地下洗錢場所124處
2010年8月25日，福建等地公安機關(guān)派出近3000名警力對前期鎖定的44個電話詐騙窩點進(jìn)行圍剿，臺灣警方動用了11個縣市的548名警力對島內(nèi)80余處詐騙窩點和地下錢莊展開抓捕。此次行動共抓獲犯罪嫌疑人451名，江鶯標(biāo)、洪新益、羅世剛等100多名團伙骨干全部落網(wǎng)，搗毀詐騙窩點及地下洗錢場所124處。
經(jīng)過重拳打擊，電信詐騙高發(fā)的態(tài)勢得到遏制。但是在2010年10月，電信詐騙犯罪出現(xiàn)反彈，接連出現(xiàn)了云南一群眾被騙2311萬元、北京一群眾被騙1300多萬元的幾起重大案件。案發(fā)后，公安部迅速成立專案指揮部，發(fā)現(xiàn)上述案件都是由臺灣的犯罪嫌疑人策劃的跨國、跨兩岸的電信詐騙集團所為。詐騙電話窩點在菲律賓，網(wǎng)上轉(zhuǎn)撥贓款地在臺灣、菲律賓、泰國，提取贓款地在臺灣、菲律賓及大陸多個省市，先后詐騙大陸21個省市區(qū)450多名群眾資金1.4億元人民幣。
12月：抓獲隱藏菲律賓24名嫌犯
2010年12月底，公安部組織協(xié)調(diào)9省區(qū)公安機關(guān)聯(lián)手臺灣、菲律賓警方，同步展開打擊行動。抓獲犯罪嫌疑人178名，搗毀詐騙窩點41處，在菲律賓警方的大力支持下，中國警方端掉了隱藏在菲律賓的主要犯罪窩點，24名犯罪嫌疑人在2011年2月2日被中國警方從菲律賓押解回國。
(本報綜合報道)
