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公安部揭秘“3·10”跨境電信詐騙案案情，內(nèi)部分為多個(gè)小組相互獨(dú)立運(yùn)作
■ 關(guān)注焦點(diǎn)
今年3月10日，公安部與臺灣警方聯(lián)合成立了“3·10”專案組，分赴柬埔寨、印尼、馬來西亞、泰國偵辦該案。
6月9日，公安部部長孟建柱決定同時(shí)收網(wǎng)，警方對106個(gè)窩點(diǎn)實(shí)施追捕，控制598人，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額超過7000萬元。
昨天，公安部相關(guān)人士透露，詐騙集團(tuán)專門編制了劇本，應(yīng)對騙人時(shí)遇到的各種情況。
“警官”來電問案 男子轉(zhuǎn)走256萬
今年1月，陜西省榆林市的包先生接到一個(gè)電話，對方稱自己是某市公安局警官，懷疑包的銀行卡涉嫌參與一起販毒案件的洗錢，請他協(xié)助警方調(diào)查。
起初，包先生并不相信對方的話。當(dāng)“警官”直接說出他的銀行卡號后，包先生開始懷疑銀行卡是不是被人利用。為了核實(shí)真假，包先生回?fù)茈娫�，發(fā)現(xiàn)電話確實(shí)來自公安局。
“警官”告訴包先生，現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)正在秘密偵辦販毒洗錢案，涉案人員除了販毒團(tuán)伙外，還有很多地方的官員和企業(yè)界人士。該“警官”還說，此案高度保密，很多人員涉嫌洗錢，包先生就是其中的涉案者。“你可以證明你沒有與販毒團(tuán)伙有勾連，否則你將被拘捕�！�
聽完“警官”的話，包先生害怕了。為了證明沒有參與洗錢，在“警官”保證其資金安全的情況下，包先生把銀行卡中的256萬元轉(zhuǎn)至“警官”提供的“安全賬戶”中。
轉(zhuǎn)賬幾分鐘內(nèi)，包先生的256萬元便蒸發(fā)了。此時(shí)，包先生才意識到他上當(dāng)了。
從去年8月到今年1月，數(shù)百人遭遇了與包先生相同的被騙過程，分別被騙幾萬到幾十萬元不等。涉案金額最大一筆的詐騙發(fā)生在重慶，該市江北區(qū)一嚴(yán)姓女子被騙399萬元。受害人遍及全國除西藏之外的所有省份。
話務(wù)窩點(diǎn)分布四國 取款組遍布兩岸
公安部刑偵局副局長廖進(jìn)榮透露，經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，該詐騙集團(tuán)的組織呈金字塔結(jié)構(gòu)，塔頂是集團(tuán)核心層，下設(shè)劇本組、話務(wù)窩點(diǎn)、取款組和洗錢轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙。
核心層主要頭目在臺灣，話務(wù)窩點(diǎn)位于印尼、馬來西亞、柬埔寨、泰國四國，取款組遍布大陸、臺灣和東南亞國家，洗錢轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙在臺灣。每組負(fù)責(zé)人多為臺灣人，他們互不認(rèn)識，由核心層統(tǒng)一操控。
該集團(tuán)的詐騙程序是，首先由話務(wù)人員扮演公檢法的工作人員，按照“劇本”給受騙者打電話行騙，在受騙者將錢存入其指定賬戶后，由取款組的“車手”們(團(tuán)伙中稱呼，意為取款者)立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶，最終進(jìn)入集團(tuán)頭目的指定賬戶中。
“劇本”編寫詳細(xì) 人員角色安排具體
廖進(jìn)榮介紹，警方在柬埔寨發(fā)現(xiàn)了該集團(tuán)為詐騙編制的“劇本”，臺灣頭目稱之為“戰(zhàn)斗手冊”。
“戰(zhàn)斗手冊”中，每一名詐騙人員扮演不同角色，先由一位女話務(wù)員通過撥打VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，受害人手機(jī)上顯示來電為當(dāng)?shù)胤ㄔ?多為公檢法部門)的號碼，通知受害人法院有其傳票，涉嫌為販毒分子提供洗錢賬戶，已被警方立案。受害人正在猶豫時(shí)，另一名話務(wù)人員(一般為男性)冒充當(dāng)?shù)鼐欤嬷嫦酉村X。該男子一般會直接叫出受害人名字，以及他的“洗錢賬號”。
劇本中，“警察”會告訴受害人，現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)正在秘密偵辦這起案件，中央專門調(diào)派專案組指揮，涉案人員除了販毒團(tuán)伙外，還有很多地方的官員和企業(yè)界人士，案件處于高度保密中，他必須證明他沒有參與洗錢，否則將會被拘捕。
由于詐騙者來電在受害人手機(jī)上顯示為當(dāng)?shù)毓珯z法的總機(jī)號碼，回?fù)芎藢?shí)無誤，受害人就會相信。隨后，詐騙者只要告訴受害人為其提供警方“安全賬戶”，受害人大多都會將錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”。
制造背景音 客戶分給“對口”話務(wù)員
“劇本里邊有各種問答細(xì)節(jié)，包括被騙者懷疑的時(shí)候怎么說，什么時(shí)候打電話，完全按照被騙者的心理行事，非常周密。打電話時(shí)，有專門設(shè)備制造出法院、警方的工作聲音作為背景音。”廖進(jìn)榮說。
在話務(wù)人員選擇上，也“精挑細(xì)選”。普通話好的，主要打北方地區(qū)“客戶”；粵語好的，打廣東“客戶”。
窩點(diǎn)組織者還會定期進(jìn)行情景式“培訓(xùn)”。組織者親自扮演“警察”和“法院人員”，告訴話務(wù)員不同人該用什么語氣通話。
錢轉(zhuǎn)賬后立即分流 “車手”ATM取現(xiàn)
錢轉(zhuǎn)入賬戶后，詐騙者要想法把錢取出，而一般的ATM機(jī)都有最高取款額，如內(nèi)地規(guī)定上限為2萬元。
被騙者設(shè)置的“安全賬戶”會立即通過網(wǎng)上銀行分流資金。比如當(dāng)被騙者轉(zhuǎn)賬100萬元，該賬戶會立即將其分流到50個(gè)賬戶內(nèi)，然后遍布大陸、臺灣、印尼、柬埔寨、馬來西亞、泰國等地的“車手”們立即行動，在50個(gè)ATM機(jī)上取現(xiàn)，每人取2萬元。
公安部刑偵局副巡視員陳小坤在印尼偵查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一名“車手”4個(gè)小時(shí)內(nèi)，用幾十張銀行卡從不同的ATM機(jī)上取走了三大包現(xiàn)金。這些現(xiàn)金隨后直接匯入統(tǒng)一的洗錢賬戶中，錢被“洗白”后直接匯入身處臺灣頭目的賬戶中。
陳小坤介紹，這個(gè)詐騙網(wǎng)絡(luò)，總頭目是臺灣人，各地窩點(diǎn)頭目大多是臺灣人，一線話務(wù)人員、“車手”多為大陸人和東南亞人。這些大陸人年齡多為20歲至30歲之間，文化程度偏低，通過招聘到東南亞工作。他們每月基本工資2000元左右，做成一筆會有不菲的提成。
“這些人知道是去詐騙，因?yàn)槔骝?qū)使，他們還是去了�！绷芜M(jìn)榮說，這些話務(wù)員會被限制自由，窩點(diǎn)組織者會用一些“黑社會”手段控制他們。
一般情況下，詐騙到手的錢，按“三三四”比例分成，話務(wù)組和取款組各占三成，臺灣頭目獲四成。
■ 基本信息
案名 “3·10”特大跨境電信詐騙案
數(shù)量 涉及電信詐騙數(shù)百起
范圍 被騙區(qū)域涵蓋我國近30個(gè)省區(qū)市
數(shù)額 初步統(tǒng)計(jì)受騙金額7000多萬元，最終數(shù)據(jù)將會更高
特點(diǎn) 幕后操縱者多為臺灣人；追贓困難；證據(jù)認(rèn)定困難；上當(dāng)者多為在家退休老人
疑犯 598人；大陸居民186名；臺灣居民410名；柬埔寨居民1名；越南居民1名
窩點(diǎn) 106處
■ 分析
網(wǎng)絡(luò)電話提供改號多人上當(dāng)
公安部相關(guān)人士認(rèn)為電信和銀行監(jiān)管存在漏洞
警方發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)電話VOIP平臺是該團(tuán)伙成功詐騙的手段之一。
VOIP平臺是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)電話平臺，通過這個(gè)平臺從國外撥打國內(nèi)電話，比正常國際長途便宜，關(guān)鍵是它提供改號服務(wù)。
公安部刑偵局副局長廖進(jìn)榮認(rèn)為，如果沒有改號服務(wù)，也就不會有受騙者電話上的顯示“公檢法”電話，也不會有那么多人受騙。
公安部刑偵局副巡視員陳小坤介紹，目前經(jīng)營VOIP業(yè)務(wù)的有北京、上海、廣東三地運(yùn)營商。另有一些運(yùn)營商私下違法開發(fā)VOIP項(xiàng)目，把線路外包，詐騙者以此獲得詐騙平臺。
在搜查窩點(diǎn)時(shí)，警方還發(fā)現(xiàn)了一尺高的公眾信息。其中包含很多國內(nèi)移動用戶號碼登記信息，上有姓名、電話號碼等。另外還有購房信息。警方懷疑這是電信或相關(guān)行業(yè)公司內(nèi)部人泄露的。
陳小坤認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)銀行卡的管理也有問題。“車手”上千張銀行卡，來自國內(nèi)銀行。警方發(fā)現(xiàn)，這些卡有的是借的，有的是偷的。有一個(gè)人用別人身份證在各地銀行辦了幾百張卡。銀行應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)管這種批量辦卡。
本報(bào)記者 邢世偉 報(bào)道
