電信詐騙衍生出30余種花樣

　　本報(bào)記者郭宏鵬劉百軍

　　本報(bào)通訊員謝發(fā)樹(shù)

　　電話(huà)詐騙又出新花樣。近日，福建省福鼎市警方破獲了一起臺(tái)灣人冒充銀行工作人員和公安民警，利用電話(huà)實(shí)施銀行卡遠(yuǎn)程詐騙的案件，抓獲團(tuán)伙主要成員5名。

　　今年4月20日上午10點(diǎn)多，福鼎市市民張先生接到一個(gè)號(hào)碼顯示為中國(guó)工商銀行95588的來(lái)電，打電話(huà)的女子向張先生報(bào)了一個(gè)銀行卡號(hào)，并在要求張先生輸下身份證號(hào)碼后，告知張先生，這張他在廈門(mén)辦理的銀行卡已因涉嫌洗黑錢(qián)被凍結(jié)。

　　一聽(tīng)這話(huà)，張先生倍感奇怪，因?yàn)樗麖奈丛趶B門(mén)辦理過(guò)工商銀行卡�！按螂娫�(huà)的人說(shuō)可能是我的身份證被盜用了，就建議我將電話(huà)轉(zhuǎn)接到廈門(mén)某公安局。”張先生回憶說(shuō)，“電話(huà)打通后，一個(gè)自稱(chēng)姓周的警官報(bào)了他的警號(hào)，還說(shuō)明自己屬于哪個(gè)部門(mén)科室，他問(wèn)我怎么現(xiàn)在才報(bào)案，還說(shuō)以我身份證開(kāi)的銀行卡全國(guó)各地很多，涉嫌洗黑錢(qián)800多萬(wàn)，案件已經(jīng)發(fā)展到報(bào)檢察院批捕了，說(shuō)是12點(diǎn)就會(huì)來(lái)抓人。所以要求我務(wù)必在12點(diǎn)之前趕到廈門(mén)公安局�！�

　　一聽(tīng)這話(huà)，再看時(shí)間，張先生慌了。這時(shí)，電話(huà)那端的“周警官”給張先生出了個(gè)主意�！八�讓我去申請(qǐng)一張新卡，而這卡能升級(jí)，還說(shuō)為了我其他資金安全，讓我把別的卡里的錢(qián)存到新卡上。”于是，張先生就近到工商銀行申請(qǐng)了新賬戶(hù)，并將原有卡上的12000元存入新賬戶(hù)。緊接著，張先生接到號(hào)稱(chēng)銀聯(lián)中心的電話(huà)，工作人員稱(chēng)卡已在升級(jí)，需要半小時(shí)，升級(jí)不能到柜臺(tái)操作，要到自動(dòng)柜員機(jī)按英文操作，并一步一步教張先生操作。最后，還告知說(shuō)，在升級(jí)期間不能使用此卡，否則升級(jí)作廢。隨即，電話(huà)又被轉(zhuǎn)接到“周警官”那里。

　　“我想到前些日子正在辦理貸款，不知道賬戶(hù)升級(jí)會(huì)不會(huì)有影響，所以我就咨詢(xún)了‘周警官’,他說(shuō)肯定存在影響，暫停升級(jí)又很麻煩�！睘榇�，張先生很苦惱。而“周警官”又適時(shí)提醒說(shuō)，他可以去檢察院與檢察長(zhǎng)商量，看能否暫停賬戶(hù)升級(jí)，待貸款辦理后再升級(jí)。

　　苦等20多分鐘后，“周警官”打來(lái)電話(huà)說(shuō)，可以暫停升級(jí)，但是因?yàn)橐�做貸款所以要繳納2萬(wàn)元的保證金，并且要在下午4點(diǎn)半之前打到指定賬戶(hù)上，批捕文書(shū)也能暫緩。只要證明了張先生的賬戶(hù)與涉嫌洗黑錢(qián)無(wú)關(guān)，保證金就能退還。于是，張先生照做了。

　　5月20日，張先生終于從銀行辦理到了68萬(wàn)元的貸款，他將其中的12萬(wàn)元用于家中還債，剩余的56萬(wàn)元存入了工行那張準(zhǔn)備升級(jí)的賬戶(hù)上。當(dāng)56萬(wàn)元匯入賬戶(hù)后，“周警官”與張先生聯(lián)系，他表示剛好今天要去福建省公安廳辦事，順便來(lái)找張先生，讓他簽電話(huà)筆錄，并擬定了見(jiàn)面地點(diǎn)。

　　“但是當(dāng)我存款1小時(shí)后，我再撥打電話(huà)詢(xún)問(wèn)卡內(nèi)金額，得知卡內(nèi)金額少了。這時(shí)，我知道自己被騙了，所以我立即趕往銀行凍結(jié)資金，并報(bào)警�！睆埾壬鸁o(wú)奈地說(shuō)。

　　“當(dāng)我們接到報(bào)案后，立即與銀行取得聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)張先生那張卡內(nèi)的資金已經(jīng)通過(guò)網(wǎng)上銀行被轉(zhuǎn)賬到十幾個(gè)賬戶(hù)上了�！鞭k案民警向《法制日?qǐng)?bào)》記者介紹說(shuō)，經(jīng)過(guò)偵查，他們發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的取款地主要集中在浙江溫州一帶。通過(guò)調(diào)取銀行的監(jiān)控錄像，警方確定了監(jiān)控錄像上犯罪嫌疑人的身份。6月13日，警方將詐騙團(tuán)伙的5名犯罪嫌疑人抓獲。

　　經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人交代，從今年3月份起從臺(tái)灣來(lái)到福建、浙江等地，利用公安人員身份采取電話(huà)詐騙的手段詐騙錢(qián)財(cái)，作案多達(dá)200余起。經(jīng)公安部門(mén)不完全統(tǒng)計(jì)，該團(tuán)伙涉案金額高達(dá)2000余萬(wàn)元。近日，警方已追回贓款400多萬(wàn)元。

　　在采訪中，辦案民警告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者，此類(lèi)詐騙一般都是境內(nèi)外勾結(jié)作案，而且團(tuán)伙成員非常多，詐騙方式也不斷翻新，至今已經(jīng)衍生出30多種。比如本案，原本卡在張先生手上，密碼也只有他自己知道，照理卡內(nèi)的錢(qián)不會(huì)被轉(zhuǎn)賬，但是因?yàn)閺埾壬�在根�?jù)所謂的“周警官”交代的開(kāi)通銀行卡各項(xiàng)賬戶(hù)保護(hù)后，把賬戶(hù)手機(jī)號(hào)碼設(shè)置成了“周警官”的電話(huà)，于是，張先生更改密碼，新的密碼也將發(fā)送到對(duì)方的手機(jī)上。

　　本報(bào)福州7月21日電