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劇本顯示詐騙流程主要有三步，市民遇上“轉(zhuǎn)賬并重設(shè)密碼”的電話請高度警惕
警方繳獲的部分電信詐騙工具
這個龐大的跨境電信詐騙集團(tuán)頻頻得手，也有一番“真本事”：專門對員工進(jìn)行培訓(xùn)，所用的教材極具針對性，可以根據(jù)自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統(tǒng)的不同角色，由詐騙人員靈活變通，據(jù)稱是由幕后操縱者聘請熟知心理學(xué)、金融實務(wù)、刑事偵查、司法實務(wù)、軟件控制等不同行業(yè)的專業(yè)人士編寫。江蘇警方繳獲的兩套“電信劇本”，讓世人粗略地窺視到這個集團(tuán)運作的冰山一角。
翻閱這兩套均超過5000字的“電信劇本”，但見整個詐騙流程分三步，分別由一線、二線、三線騙子負(fù)責(zé)，即便明明在給受害人下套，可感覺上卻像在為受害人著想。到最后，竟靠音頻軟件“聽出”受害人正在輸入的密碼，可謂步步驚心……
通訊員 沈?qū)m軒 屈靖宇
揚子晚報記者 于英杰 文/攝
1個濃縮版的“電信劇本”
1、迷惑你
通過用改號為某地法院電話號碼的網(wǎng)絡(luò)電話直接撥到事主家，冒充法院工作人員，稱受害人涉嫌信用卡詐騙，被銀行告到法院并下發(fā)了傳票，待會將聯(lián)系某地公安局的同志，同時讓受害人撥打114核實公安局電話。
2、嚇唬你
待事主撥打114查詢電話得到肯定答復(fù)后，第二個騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來電話，稱受害人可能系因身份信息被冒用，并假裝與總部聯(lián)系，對受害人的資料進(jìn)行核查，故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢，已被列為嫌疑人等內(nèi)容，唬住受害人。
3、騙光你
假裝幫助受害人通過申請國家金融保單等方式洗清罪名，誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設(shè)立的所謂“國家安全賬戶”。至此，事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機(jī)上繼續(xù)進(jìn)行操控，恐嚇事主不要告訴任何人，以確保完成詐騙。
公安、電信和銀監(jiān)部門在嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪活動的同時，鄭重提醒：
第一、公安、檢察、法院、金融等部門電話根本不能直接轉(zhuǎn)接。
第二、公安、檢察、法院從來不會采取打電話的方式辦案。
第三、只有騙子才有所謂的“安全賬戶”。
第四、對“000”開頭的國際網(wǎng)絡(luò)電話要謹(jǐn)慎接聽。
第五、接到可疑電話，撥打110報案。
不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不上當(dāng)！
1個完整版的“電信劇本”
第1板斧
演員：一線騙子，扮演郵局人員，女 劇情：拋出一封并不存在的公安郵件
目的：誘發(fā)市民好奇心，為二線騙子下套做鋪墊
這個詐騙集團(tuán)所用道具，主要是網(wǎng)絡(luò)電話，可任意改號進(jìn)行語音播送，不用掛線轉(zhuǎn)接。騙子先隨意撥通市民電話。市民一接，就會聽到錄制好的語音提示：“您好，這里是××(地區(qū)名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號郵件在今年的×月×日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領(lǐng)取，查詢請撥0，人工服務(wù)請撥9……”
少數(shù)人會對這個電話置之不理，但現(xiàn)實是，多數(shù)人聽過這個語音播報會按0鍵或9鍵予以查詢，但無論按哪個鍵，都會轉(zhuǎn)到一線騙子那兒，此時詐騙開始(簡要劇本如下)：
一線騙子(女，以扮演郵局人員為例)：您好！服務(wù)員工號××××，很高興為您服務(wù)。 市民：詢問剛才聽到的語音內(nèi)容情況。
雙方交流，一線騙子套出市民姓名或單位名稱，然后拋出一個所謂的公安郵件。一線騙子會說，是由某地公安局寄發(fā)給的重要公文，郵局投遞二次但無人簽收，并強調(diào)是重要公文。
初步引發(fā)市民對郵件內(nèi)容的好奇后，一線騙子繼續(xù)忽悠：公安局要求郵局，一旦聯(lián)系到您本人，必須馬上通知公安局，還問市民要不要免費轉(zhuǎn)接，了解公文內(nèi)容，并提供一個9855的郵件編號。
好奇的市民通常會同意轉(zhuǎn)接。此時，一線騙子要求市民電話不要掛機(jī)，自己亂設(shè)一些按鍵音，好似正在轉(zhuǎn)接。
至此，一線騙子表演結(jié)束，并以為市民轉(zhuǎn)接某地公安局電話為由，順勢把“二線騙子”推向舞臺。
第2板斧
演員：二線騙子，冒充值班民警，男 劇情：編造涉案被傳訊的初步假象
目的：獲取信任，搞清市民身份信息以及手機(jī)號碼，為最后一擊做準(zhǔn)備
第二步開始了，市民一直沒掛機(jī)，聽到二線騙子的聲音：這里某地公安局值班臺，有什么需要幫助您的？您是要報案嗎？
接下來，市民會與二線騙子交流，詢問郵件的事。二線騙子表示去查，一兩分鐘后回復(fù)：我局確實給你寄發(fā)了郵件(公文)，是通知你到案接受傳訊的通知！這時，市民大多很驚訝，不知為何被傳訊。二線騙子會問：是不是跟招商銀行有業(yè)務(wù)往來。
市民一般回答不清楚或不知道。二線騙子以作登記為名，詢問市民的姓名、手機(jī)號碼、身份證號。然后，假意勸說市民：不要著急，辦案民警馬上將你的相關(guān)材料傳過去，三五分鐘會跟你聯(lián)系，你的電話暫時不要撥出去或占線，你就在座機(jī)旁等電話，避免呆會兒找不到你。(注意：這是騙子第一次要求市民不得與別人聯(lián)系)
為了讓市民相信這個電話來自公安局，二線騙子故意提醒市民，可通過114查驗，還假意說“以后遇到陌生電話，都可以用114來查證對方身份……”以賺取市民信任。
市民一般會嘗試撥打114查詢，由于騙子用了任意顯軟件，市民得到114的肯定答復(fù)，信以為真。
至此，二線騙子以為市民聯(lián)系辦案民警為由，將“三線騙子”引入詐騙環(huán)節(jié)。
第3板斧
演員：三線騙子，扮演案件主辦民警，男 劇情：種種手段威逼利誘，詐出市民銀行卡和密碼
目的：說服市民轉(zhuǎn)賬并重設(shè)密碼，趁機(jī)用軟件“聽出”密碼，轉(zhuǎn)走資金
與一線、二線騙子打完交道，電話未掛，帶著驚詫而又半信半疑的心情，市民開始跟三線騙子交流。三線騙子應(yīng)屬于資深老手，巧舌如簧，整個過程主要分三節(jié)進(jìn)行。
第一節(jié)：電話錄音做口供，詐出市民財產(chǎn)情況。三線騙子上來就是一番恫嚇，質(zhì)問市民為何辦理招商銀行信用卡后，第一個月就欠款不還？還說銀行已報案，公安局以詐騙犯罪立案偵查，傳訊也不到案，是藐視公安機(jī)關(guān)，要市民交代情況。
在市民解釋并質(zhì)疑此事后，三線騙子態(tài)度好轉(zhuǎn)，稱可能是其他人冒用了“你的個人身份資料，導(dǎo)致被冒名申請招商銀行的信用卡并透支使用”。估計市民相信之后，三線騙子支招：你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果要轉(zhuǎn)為被害人，必須做一份被害人筆錄。一連串的陷阱后，接下來，就是三線騙子導(dǎo)演的錄音口供，步步誘導(dǎo)，問出市民的財產(chǎn)狀況，包括存款，證券、基金、股票等。
第二節(jié)：三線騙子與總部騙子唱雙簧，市民聽得心驚肉跳。詢問市民相關(guān)財產(chǎn)時，三線騙子對市民說：“這個案子已正式立案了，在偵查不公開的原則下，在未來72小時內(nèi)不得把本案相關(guān)內(nèi)容告知無關(guān)的第三者……”接著，他導(dǎo)演了一出戲：與總部片子唱雙簧，故意讓市民聽到。“請總部查詢報案的×××，身份證號碼×××××，疑似個人資料外泄，遭人冒名申辦銀行賬戶透支使用，請查詢他名下是否有其它非法業(yè)務(wù)”。
此時的市民已被嚇住。隨后三線騙子以警察身份威逼恐嚇，并稱“鑒于你配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查案情，我會幫你向金融監(jiān)管局申請金融保單，為你的賬戶作安全防護(hù)設(shè)定�！眹医鹑诒�？市民從未聽過，任由三線騙子忽悠。市民通常稀里糊涂地申請了金融保單，然后被告知，“你可能要去某個銀行開個新的賬戶，把其它銀行里的資金提出來，全部整合存進(jìn)這個新賬戶中，以保證資金安全�！钡竭@兒，才是三線騙子的重中之重。
第三節(jié)：催促市民辦理新賬戶，趁機(jī)“聽取”密碼轉(zhuǎn)賬。六神無主的市民完全相信三線騙子的話，幾乎言聽計從。一步步將所有個人資金全部轉(zhuǎn)入新開銀行卡內(nèi)。三線騙子以金融監(jiān)管局要審核新辦銀行卡為名，要求市民在手機(jī)上輸入新辦銀行卡的密碼。
這是一個最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，三線騙子為的是套取銀行卡網(wǎng)銀密碼，而方法就是當(dāng)市民在自己手機(jī)上輸入密碼時，三線騙子利用音頻分析軟件，破解市民所按按鍵的數(shù)字，從而盜取密碼。為了迷惑市民，給市民造成銀行卡密碼沒丟失的假象，三線騙子還提醒市民修改一下手機(jī)銀行的密碼。但事實上，即便市民修改了取款密碼，但新銀行卡的網(wǎng)銀密碼并未改變，依然是原來的密碼，騙子利用“辨音”盜取的密碼，迅速從網(wǎng)銀完成轉(zhuǎn)賬，消失！
特別提醒
江蘇警方教你如何“見招拆招”
結(jié)合詐騙集團(tuán)的詐騙劇本，江蘇警方一一戳穿他們的伎倆。
詐騙分子會冒充公安、檢察、法院、電信、金融等部門工作人員，通過VOIP網(wǎng)絡(luò)電話撥打你的電話。接通后，他們就會編造電話欠費、銀行卡惡意透支、收到法院傳票等借口，讓你產(chǎn)生疑慮和恐慌；當(dāng)你表明沒有上述行為時，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經(jīng)濟(jì)和刑事犯罪，聲稱要凍結(jié)或沒收你的銀行資產(chǎn)，甚至可能拘捕你，進(jìn)行危言恐嚇。
警方提示：“000”開頭的國際網(wǎng)絡(luò)電話，可以冒充并顯示任何單位的電話號碼！
為打消你的疑慮，詐騙分子會讓你撥打114，核實他們打來電話的真?zhèn)危@個電話是他們通過任意顯號軟件，冒用的有關(guān)部門電話；如果你要直接報案，他們會找各種借口加以阻止，然后代替你將電話轉(zhuǎn)接給下一個公檢法部門。
警方提示：公檢法機(jī)關(guān)之間的電話根本不能直接轉(zhuǎn)接！
接下來，冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄制“電話口供”，從中套取銀行賬戶信息，并故意讓你聽到他們之間的往來通話，讓你感到自己被牽進(jìn)案件之中，銀行賬戶資金即將被凍結(jié)或沒收。
警方提示：公檢法機(jī)關(guān)不會用打電話的方式調(diào)查取證！
此時，詐騙分子會提出為你申請“國家金融保單”等所謂的“安全賬戶”，要求你盡快辦理新的銀行卡作為“安全賬戶”，把原有的銀行賬戶資金全部轉(zhuǎn)移過來，并指定你用身份證的某幾位數(shù)字作為密碼，讓你將銀行卡動態(tài)密碼口令綁定到他的手機(jī)上。
警方提示：所謂的“安全賬戶”都是陷阱！
接下來，詐騙分子會以案情重大不得泄密為借口，要求你關(guān)閉手機(jī)，不與第三人接觸；還會謊稱案情復(fù)雜，銀行內(nèi)部人員也涉案，要求你對銀行工作人員也要保密。當(dāng)你將資金轉(zhuǎn)入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實“安全賬戶”為由，讓你說出銀行卡號。
警方提示：如果對方要求你只與他們保持通話，一定是騙子！
為繼續(xù)迷惑蒙騙，詐騙分子還會讓你修改銀行卡的網(wǎng)銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實詐騙分子已經(jīng)登錄你的網(wǎng)上銀行，將資金轉(zhuǎn)到了境外。
騙子的伎倆盡管很“專業(yè)”，但總有這樣那樣的破綻，為什么還是有那么多人上當(dāng)，這些受害者又有什么心聲要說？
請看A6版前車之鑒
