寶島特大電訊詐騙“家族”一鍋端

　　首席記者 潘高峰

　　互動偵破，同步抓捕。今年11月1日，上海警方與臺灣警方聯(lián)手，將一個專門從事電訊詐騙的臺灣本土“家族式”詐騙團(tuán)伙徹底摧毀。

　　昨天，記者從上海市公安局刑偵總隊(duì)了解到，此案是在海協(xié)會與�；鶗�簽訂《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》后，上海警方與臺灣警方的首次深度合作�！捌湟饬x不僅在于一兩起案件的偵破，也為滬臺兩地未來進(jìn)一步合作打擊犯罪拉開了序幕�！�

　　兩地警方究竟是怎樣合作的？臺灣本土的詐騙團(tuán)伙又是如何將“魔掌”伸向大陸居民？此案給防范電訊詐騙帶來哪些思考……全程參與案件偵破的市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)副支隊(duì)長韋健昨天接受本報記者專訪，披露了許多不為人知的細(xì)節(jié)。

　　1　雙岸互動偵破隔幾天通一次電郵

　　去年10月11日上午9時許，市民高先生接到一名陌生女子來電，號碼顯示是027開頭的外地固話。女子告訴高先生電話欠費(fèi)，并將電話先后轉(zhuǎn)接至所謂的“電信局”和“湖北省公安廳”，高先生在恐慌之中向?qū)Ψ姐y行賬戶轉(zhuǎn)賬240余萬元。高先生意識到被騙后，到嘉定區(qū)菊園派出所報案，警方成立由市公安局刑偵總隊(duì)、嘉定分局等聯(lián)合組成的專案組開展偵破。

　　“我們一查，發(fā)現(xiàn)資金流向和取款地都指向臺灣�！表f健介紹說，在金融部門的大力協(xié)助下，專案組層層追查被騙款流轉(zhuǎn)去向，逐級核查300余個涉案賬戶，發(fā)現(xiàn)240多萬元被騙款在案發(fā)后數(shù)小時內(nèi)，被犯罪嫌疑人利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬后，在臺灣地區(qū)臺北、臺中沙鹿區(qū)、西屯區(qū)等多地多家銀行的ATM機(jī)取現(xiàn)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬所使用的電腦1P地址也均屬臺灣地區(qū)。

　　韋健介紹說，“互動偵查、聯(lián)手打擊、深度合作、同步抓捕”是這次滬臺警方合作的核心。這一切都是基于2009年4月底，海協(xié)會會長陳云林與海基會董事長江丙坤在南京簽署的《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》�！�

　　韋健說，“臺灣當(dāng)?shù)氐男淌戮�察局接到上海警方提供的資料信息后，專門指定偵查力量配合偵辦此案。因?yàn)檫@起案件幾乎所有的犯罪環(huán)節(jié)都在臺灣，臺灣警方的介入，成為偵破此案的重要因素�！蓖ㄟ^涉案銀行賬戶，上海警方串并同類電訊詐騙案數(shù)十起，涉案總值達(dá)600余萬元，然后將這些情況及時通報臺灣警方。

　　此后，滬臺兩地警方一直保持緊密聯(lián)系，幾乎每隔幾天都要電郵互聯(lián)一次。今年6月，臺灣方面的偵破有了初步進(jìn)展：經(jīng)查，涉案的銀行卡，都是向湖南、廣東等地“卡販子”購買的。臺灣警方及時將這一信息向上海警方作了通報，上海警方據(jù)此展開調(diào)查，進(jìn)一步通過順藤摸瓜，擴(kuò)充線索，給臺灣警方的下一步偵查指明了方向。

　　在此期間，臺灣警方還派出3名警員來滬，與上海專案組進(jìn)行了面對面的交流，提供了不少證據(jù)資料。在這次交流的基礎(chǔ)上，兩地警方進(jìn)一步偵查，將涉案的兩地犯罪嫌疑人底細(xì)基本摸清。

　　今年10月底，見各種時機(jī)都已成熟，上海市公安局刑偵總隊(duì)總隊(duì)長楊澤強(qiáng)帶領(lǐng)上海專案組趕赴臺灣，商討抓捕方案。11月1日，兩地警方同時動手，臺灣的詐騙團(tuán)伙和大陸的3個制販銀行卡團(tuán)伙被同時摧毀。

　　2　團(tuán)伙分工明確騙人先學(xué)普通話

　　一直以來，電訊詐騙案中騙子冒充電信客服時濃重南方口音的普通話常被網(wǎng)友調(diào)侃和“吐槽”。而在此次兩岸聯(lián)手破獲的詐騙團(tuán)伙中，這方面做得卻相當(dāng)“專業(yè)”。

　　“這個團(tuán)伙除了主犯駱某，下面分為電話組和取款組。電話組的成員全都是經(jīng)過篩選和專門的語言培訓(xùn)的�！表f健告訴記者，犯罪團(tuán)伙對招攬的成員實(shí)施非常嚴(yán)格的管理。駱某把母親、姐姐，母親的干兒子干女兒等十多名家族成員納入集團(tuán)，有的負(fù)責(zé)培訓(xùn)，有的負(fù)責(zé)機(jī)房管理，有的擔(dān)任會計，有的做“車手”(取款馬仔)。

　　電話組成員每周一進(jìn)駐電話機(jī)房后要一直“工作”到周五，統(tǒng)一派車接送，機(jī)房也選定偏僻民宅，機(jī)房外還安裝了監(jiān)視器，隨時監(jiān)控出入人員。此外，這些機(jī)房還不定期地更換地點(diǎn)，團(tuán)伙在臺中、高雄、南投、彰化、花蓮等地都曾設(shè)過機(jī)房，以躲避警方調(diào)查。

　　此外，要成為一名正式的電話組成員，首先要經(jīng)過3天的“實(shí)習(xí)”，如果與人交流笨嘴笨舌，則被淘汰成為取款組或后勤。為了以假亂真，電話組成員除了要背熟劇本外，團(tuán)伙還專門進(jìn)行語言培訓(xùn)，除普通話之外，有些冒充特定地區(qū)政府部門、執(zhí)法機(jī)構(gòu)的團(tuán)伙成員，還要學(xué)習(xí)當(dāng)?shù)氐姆窖浴?/P>

　　3　破案引發(fā)思考銀行卡管理有漏洞

　　“這起案件偵破，除了展現(xiàn)出兩岸合作打擊犯罪的未來前景，也給我們目前防范電訊詐騙帶來了思考。”

　　韋健告訴記者，此案主要犯罪環(huán)節(jié)都在臺灣，這是因?yàn)榕_灣對于詐騙定性為輕罪，數(shù)額再大也判得不多，所以犯罪團(tuán)伙成員不輕易離開臺灣�！八麄兾ㄒ粺o法親自實(shí)現(xiàn)的就是辦大陸的銀行卡。因?yàn)槭茯_對象都是大陸人，要用大陸銀聯(lián)的銀行卡實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬、洗錢，必須依賴大陸的犯罪嫌疑人為他們供卡。上海警方此次摧毀的3個‘販卡’團(tuán)伙就是專門為他們收集和郵寄銀行卡的�！�

　　韋健認(rèn)為，在電訊詐騙中，犯罪嫌疑人要詐騙成功，核心在于轉(zhuǎn)賬，因此管住銀行卡，是遏制犯罪的一個重要環(huán)節(jié)�！艾F(xiàn)在我們大多數(shù)銀行對于銀行卡的管理過于寬松，只要拿著身份證，想辦多少張卡都行，由此也衍生出‘販卡’一族的犯罪。”

　　據(jù)韋健透露，早在2010年臺灣犯罪嫌疑人準(zhǔn)備實(shí)施詐騙之前，就開始在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)帖求購銀行卡，他們先后與大陸的劉某、楊某和艾某為首的“販卡”團(tuán)伙取得聯(lián)系。后來僅警方繳獲的銀行卡就達(dá)2300多張。這些卡均由犯罪嫌疑人通過藏匿在音響等設(shè)備中的方式郵寄到臺灣犯罪團(tuán)伙的手中。

　　“這些‘販卡’團(tuán)伙的銀行卡從哪里來的呢？他們也是在網(wǎng)上收來的，在臺灣，一張卡配一張U盾，被稱為‘大車’，單獨(dú)一張卡無U盾被稱為‘小車’，正因如此，取款的馬仔被稱為‘車手’。一般大陸的‘販卡’團(tuán)伙從網(wǎng)上收一輛‘小車’，價格二三百元左右，轉(zhuǎn)手到臺灣，能賺一二百元。”

　　韋健透露，此前曾偵破過一起案件，繳獲的銀行卡開戶人竟然都是南方某大學(xué)的在校學(xué)生，一查才發(fā)現(xiàn)，這些大學(xué)生在網(wǎng)上看到有人收卡，七八十元一張，就動員同學(xué)都去辦卡出售，結(jié)果無形中成為詐騙的幫兇。

　　“歸根結(jié)底，還是在于銀行的管理，如果只追求經(jīng)濟(jì)效益無限制的發(fā)卡，必然會給犯罪分子提供可乘之機(jī)。”韋健透露，現(xiàn)在上海的一些銀行已開始注意到這個問題，對于同一身份證的辦卡數(shù)量有了限制，他希望今后在這方面的管理可以更加完善，全社會一起為遏制電訊詐騙而努力。