本報記者郭宏鵬劉百軍
本報通訊員謝發(fā)樹
電話詐騙又出新花樣。近日,福建省福鼎市警方破獲了一起臺灣人冒充銀行工作人員和公安民警,利用電話實施銀行卡遠程詐騙的案件,抓獲團伙主要成員5名。
今年4月20日上午10點多,福鼎市市民張先生接到一個號碼顯示為中國工商銀行95588的來電,打電話的女子向張先生報了一個銀行卡號,并在要求張先生輸下身份證號碼后,告知張先生,這張他在廈門辦理的銀行卡已因涉嫌洗黑錢被凍結(jié)。
一聽這話,張先生倍感奇怪,因為他從未在廈門辦理過工商銀行卡�!按螂娫挼娜苏f可能是我的身份證被盜用了,就建議我將電話轉(zhuǎn)接到廈門某公安局�!睆埾壬貞浾f,“電話打通后,一個自稱姓周的警官報了他的警號,還說明自己屬于哪個部門科室,他問我怎么現(xiàn)在才報案,還說以我身份證開的銀行卡全國各地很多,涉嫌洗黑錢800多萬,案件已經(jīng)發(fā)展到報檢察院批捕了,說是12點就會來抓人。所以要求我務必在12點之前趕到廈門公安局�!�
一聽這話,再看時間,張先生慌了。這時,電話那端的“周警官”給張先生出了個主意�!八屛胰ド暾堃粡埿驴ǎ@卡能升級,還說為了我其他資金安全,讓我把別的卡里的錢存到新卡上�!庇谑牵瑥埾壬徒焦ど蹄y行申請了新賬戶,并將原有卡上的12000元存入新賬戶。緊接著,張先生接到號稱銀聯(lián)中心的電話,工作人員稱卡已在升級,需要半小時,升級不能到柜臺操作,要到自動柜員機按英文操作,并一步一步教張先生操作。最后,還告知說,在升級期間不能使用此卡,否則升級作廢。隨即,電話又被轉(zhuǎn)接到“周警官”那里。
“我想到前些日子正在辦理貸款,不知道賬戶升級會不會有影響,所以我就咨詢了‘周警官’,他說肯定存在影響,暫停升級又很麻煩�!睘榇�,張先生很苦惱。而“周警官”又適時提醒說,他可以去檢察院與檢察長商量,看能否暫停賬戶升級,待貸款辦理后再升級。
苦等20多分鐘后,“周警官”打來電話說,可以暫停升級,但是因為要做貸款所以要繳納2萬元的保證金,并且要在下午4點半之前打到指定賬戶上,批捕文書也能暫緩。只要證明了張先生的賬戶與涉嫌洗黑錢無關,保證金就能退還。于是,張先生照做了。
5月20日,張先生終于從銀行辦理到了68萬元的貸款,他將其中的12萬元用于家中還債,剩余的56萬元存入了工行那張準備升級的賬戶上。當56萬元匯入賬戶后,“周警官”與張先生聯(lián)系,他表示剛好今天要去福建省公安廳辦事,順便來找張先生,讓他簽電話筆錄,并擬定了見面地點。
“但是當我存款1小時后,我再撥打電話詢問卡內(nèi)金額,得知卡內(nèi)金額少了。這時,我知道自己被騙了,所以我立即趕往銀行凍結(jié)資金,并報警�!睆埾壬鸁o奈地說。
“當我們接到報案后,立即與銀行取得聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)張先生那張卡內(nèi)的資金已經(jīng)通過網(wǎng)上銀行被轉(zhuǎn)賬到十幾個賬戶上了�!鞭k案民警向《法制日報》記者介紹說,經(jīng)過偵查,他們發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的取款地主要集中在浙江溫州一帶。通過調(diào)取銀行的監(jiān)控錄像,警方確定了監(jiān)控錄像上犯罪嫌疑人的身份。6月13日,警方將詐騙團伙的5名犯罪嫌疑人抓獲。
經(jīng)審訊,犯罪嫌疑人交代,從今年3月份起從臺灣來到福建、浙江等地,利用公安人員身份采取電話詐騙的手段詐騙錢財,作案多達200余起。經(jīng)公安部門不完全統(tǒng)計,該團伙涉案金額高達2000余萬元。近日,警方已追回贓款400多萬元。
在采訪中,辦案民警告訴《法制日報》記者,此類詐騙一般都是境內(nèi)外勾結(jié)作案,而且團伙成員非常多,詐騙方式也不斷翻新,至今已經(jīng)衍生出30多種。比如本案,原本卡在張先生手上,密碼也只有他自己知道,照理卡內(nèi)的錢不會被轉(zhuǎn)賬,但是因為張先生在根據(jù)所謂的“周警官”交代的開通銀行卡各項賬戶保護后,把賬戶手機號碼設置成了“周警官”的電話,于是,張先生更改密碼,新的密碼也將發(fā)送到對方的手機上。
本報福州7月21日電