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從最初的固定電話詐騙、中獎(jiǎng)詐騙，到中行“E”令升級(jí)、冒充公檢法查案、冒充稅務(wù)財(cái)務(wù)人員詐騙，乃至購車退稅、計(jì)生補(bǔ)助、郵件包裹詐騙，五花八門的詐騙類型已擴(kuò)展到20多種。這類犯罪因?yàn)橛袩o記名手機(jī)卡、網(wǎng)絡(luò)VOIP電話、任意顯號(hào)軟件等“神助”，打破了犯罪空間和目標(biāo)群體的限制，迷惑性、欺騙性更強(qiáng)
目前對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)識(shí)還沒有上升到危害國家安全、社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全的高度。在缺乏綜合治理體系的情況下，僅靠公安一家“以打?yàn)橹鳌�，很難從源頭上“撼動(dòng)”犯罪團(tuán)伙生存的根基
自5月17日起，江蘇省公安廳聯(lián)合省委宣傳部、省綜治辦、教育廳、通信管理局、銀監(jiān)局，在全省范圍內(nèi)組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)，一大批公安機(jī)關(guān)破獲的“典型案例”被江蘇地方媒體連續(xù)報(bào)道。
與此同時(shí)，關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一組最新數(shù)據(jù)也對(duì)外公布：今年1至4月份接報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件同比上升23.5%，占刑事案件發(fā)案總量的10%，造成的經(jīng)濟(jì)損失占全部侵財(cái)性案件的30%，受騙數(shù)額幾十萬元甚至數(shù)百萬元的個(gè)案接連發(fā)生，給廣大人民群眾造成了巨額經(jīng)濟(jì)損失。
江蘇省公安廳新聞發(fā)言人介紹，隨著手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)普及應(yīng)用，各類人群都已成為了犯罪團(tuán)伙的侵害目標(biāo)。由于犯罪“花樣”不斷翻新、擴(kuò)散，不少接受過防范宣傳信息的人員，也照樣上當(dāng)受騙。再加上目前尚缺乏綜合有效的防范、打擊手段，作案成本低、破案成本高、追贓挽損難，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出比“傳銷”犯罪更明顯的頑固性、反復(fù)性、危害性，嚴(yán)重蠶食了社會(huì)誠信底線，危害了社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定。
《法制日?qǐng)?bào)》記者采訪了解到，對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，目前在很多環(huán)節(jié)上的防范處置手段滯后，僅靠公安機(jī)關(guān)“打擊一手”，已顯得“事倍功半”。
極端案件層出 幾乎涵蓋所有個(gè)人經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域
在江蘇省南京市開店的張女士，回憶起3個(gè)多月前的一天下午在家中接到的電話，仍舊心有余悸。
“電話那頭的人說，‘我是 北京市公安局 民警，想核實(shí)一下你的身份’。”張女士說，當(dāng)時(shí)她覺得這個(gè)來電號(hào)碼似乎沒什么問題，而且對(duì)方可以準(zhǔn)確報(bào)出她的名字、身份證號(hào)、家庭住址，甚至是遠(yuǎn)在安徽老家的地址，這些都讓她對(duì)對(duì)方身份深信不疑。
緊接著，這位“民警”嚴(yán)肅地說，張女士的身份信息已經(jīng)被人冒用。在了解到張女士家中沒有其他人、也未安裝固定電話后，“民警”要求她把手機(jī)電源線連接上防止斷話，并要求她打開電腦上網(wǎng)。在此后數(shù)小時(shí)，張女士被這位“民警”以配合調(diào)查為由“死死纏住”，在緊張恐慌中，一步一步陷入騙局。
其間，張女士在疑惑驚恐中通過電腦登錄QQ向家人朋友暗示被警方調(diào)查，家人得知后及時(shí)趕到家中，在她向某個(gè)賬戶電子匯款操作的最后數(shù)分鐘，截住了這個(gè)電話，避免了數(shù)十萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
像張女士這樣在陷入騙局最后關(guān)口脫險(xiǎn)的，可不在多數(shù)。江蘇省公安廳刑偵局負(fù)責(zé)人介紹，僅今年以來詐騙金額超過100萬元的案件就已有數(shù)起，而全省發(fā)案數(shù)相比去年同期增長(zhǎng)23.5%，占刑事案件發(fā)案數(shù)的10%。從“鮮有個(gè)案”到滲透至全社會(huì)，電信詐騙已經(jīng)耗費(fèi)了公安機(jī)關(guān)大量警力和資源，并將在今后一段時(shí)間內(nèi)成為刑事打擊的重點(diǎn)。
去年8月26日，南京市民魏先生收到這樣一條短信：“尊敬的客戶，您的工行電子銀行卡將于次日過期，請(qǐng)您盡快登錄某某網(wǎng)站進(jìn)行升級(jí)，網(wǎng)址為……”手機(jī)上顯示是工商銀行客服電話95588發(fā)來的短信，魏先生毫無警惕地相信了。于是，他登錄了網(wǎng)頁，一看和工商銀行的官方網(wǎng)站沒有任何差別，就隨手把自己的銀行卡卡號(hào)和密碼輸入，還根據(jù)提示輸入了手機(jī)收到的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼。幾次折騰顯示操作有誤后，他銀行卡里的28萬元現(xiàn)金不翼而飛。事后他從警方處得知，工商銀行根本沒有發(fā)送過類似短信，詐騙短信是通過“偽基站”發(fā)送的。
“很多人都不知道‘偽基站’是啥東西，騙子就已利用它設(shè)騙局了�！鞭k案人員說，更讓普通民眾防不勝防的是，從最初的固定電話詐騙、中獎(jiǎng)詐騙，到中行“E”令升級(jí)、冒充公檢法查案、冒充稅務(wù)財(cái)務(wù)人員詐騙，乃至購車退稅、計(jì)生補(bǔ)助、郵件包裹詐騙，五花八門的詐騙類型已擴(kuò)展到20多種。這類犯罪因?yàn)橛袩o記名手機(jī)卡、網(wǎng)絡(luò)VOIP電話、任意顯號(hào)軟件等“神助”，打破了犯罪空間和目標(biāo)群體的限制，迷惑性、欺騙性更強(qiáng)，每一個(gè)人的每一項(xiàng)網(wǎng)上網(wǎng)下的社會(huì)經(jīng)濟(jì)交往方式，都成為了不法分子的目標(biāo)。
與此同時(shí)，犯罪團(tuán)伙分工也日漸精細(xì)化，在撥打電話、發(fā)布短信、銀行轉(zhuǎn)賬提款、搭建技術(shù)平臺(tái)等各個(gè)環(huán)節(jié)，上下游不同的團(tuán)伙承擔(dān)著不同的角色，形成“產(chǎn)業(yè)鏈”式的詐騙體系，境內(nèi)境外關(guān)聯(lián)互動(dòng)，詐騙犯罪的能量和社會(huì)危害不斷加劇。
江蘇省公安廳在此輪宣傳活動(dòng)中梳理了10種最常見詐騙形式：通過QQ盜號(hào)和強(qiáng)制視頻軟件錄制對(duì)方視頻影像，對(duì)親友實(shí)施詐騙；利用網(wǎng)絡(luò)游戲裝備及游戲幣交易實(shí)施詐騙；利用虛假鏈接或網(wǎng)頁騙取多次匯款；用假冒低劣山寨產(chǎn)品冒充名牌商品進(jìn)行網(wǎng)購詐騙；冒充親友，以車禍、嫖娼、吸毒被抓實(shí)施詐騙；群發(fā)銀行卡透支、消費(fèi)短信實(shí)施詐騙；自稱“黑社會(huì)”綁架恐嚇實(shí)施電信詐騙；冒充公檢法調(diào)查犯罪活動(dòng)等等。
打擊缺乏合力 公安面臨前所未有嚴(yán)峻挑戰(zhàn)
《法制日?qǐng)?bào)》記者了解到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最早出現(xiàn)在我國臺(tái)灣地區(qū)和東南亞相關(guān)國家。隨著跨境警務(wù)協(xié)作初見成效，相關(guān)境外犯罪團(tuán)伙已將主要犯罪行為實(shí)施地逐步轉(zhuǎn)移到境內(nèi)。境外犯罪集團(tuán)利用國內(nèi)部分欠發(fā)達(dá)地區(qū)地域相對(duì)偏僻、當(dāng)?shù)厝罕姺梢庾R(shí)不強(qiáng)的特點(diǎn)，進(jìn)行有組織“犯罪模式輸送”，加之犯罪組織境內(nèi)境外分工日益細(xì)化，組織架構(gòu)多頭交叉且日益嚴(yán)密化，公安機(jī)關(guān)面臨著前所未有的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
據(jù)介紹，境內(nèi)地域性團(tuán)伙瘋狂作案勢(shì)頭十分猖獗，在福建安溪、海南儋州、廣西賓陽、廣東電白、湖南雙峰等地，針對(duì)江蘇的電信詐騙案件總數(shù)達(dá)到了40%。為此，江蘇省公安廳自2013年起就與上述5省公安機(jī)關(guān)建立起了“駐點(diǎn)”辦案工作體系，將由省公安廳刑偵、技偵、網(wǎng)安部門和地市公安局聯(lián)合組成的偵查工作組前移到易案發(fā)地，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)協(xié)作下開展先期處置、線索查證、技術(shù)偵控和抓捕人員等工作，并與當(dāng)?shù)劂y行、通信部門建立協(xié)作渠道，提高快速反應(yīng)、應(yīng)急處置能力。截至目前，5省工作組已破案742起，抓獲犯罪嫌疑人267人。
“這些地方大多道路崎嶇、環(huán)境封閉，又都是鄉(xiāng)村群體性涉案，雖然有地方公安緊密配合，但僅去年江蘇辦案人員就遭遇了至少3次集體圍攻。”江蘇省公安廳刑偵局有關(guān)人士介紹說，在一些地方辦案過程中，辦案人員甚至發(fā)現(xiàn)有公務(wù)執(zhí)法人員涉案，巨大利益誘惑讓很多人鋌而走險(xiǎn)。
《法制日?qǐng)?bào)》記者綜合在公安各部門的采訪發(fā)現(xiàn)，破案難的主要原因在于，目前對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)識(shí)還沒有上升到危害國家安全、社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全的高度。在缺乏綜合治理體系的情況下，僅靠公安一家“以打?yàn)橹鳌�，很難從源頭上“撼動(dòng)”犯罪團(tuán)伙生存的根基。其次，一些地方的通信、銀行等部門著眼于部門利益，與公安機(jī)關(guān)辦案協(xié)作效率不高、管理松懈，以致查詢凍結(jié)等手續(xù)繁瑣，貽誤戰(zhàn)機(jī)。此外，破案一線的專業(yè)技術(shù)人員缺乏，有些縣區(qū)公安局還不具備專業(yè)、高素質(zhì)、有經(jīng)驗(yàn)的辦案隊(duì)伍。還有一個(gè)原因就是破案成本高。一個(gè)案件涉案金額數(shù)萬元，破案費(fèi)用卻超過數(shù)十倍。而一些證據(jù)線索不完整的案件，還存在立案難問題。
通信銀行業(yè)須樹立客戶利益優(yōu)先保障思路
一位電信業(yè)內(nèi)人士透露說，現(xiàn)在對(duì)于通訊類工具、手機(jī)電話，國家法律法規(guī)已要求實(shí)名制，但在實(shí)際執(zhí)行中依然問題很多。如用戶可上網(wǎng)設(shè)置綁定各種通訊號(hào)碼的“一號(hào)通”，尤其是電信、聯(lián)通、移動(dòng)三家通訊公司運(yùn)營的400電話，發(fā)案較為集中。400電話、云號(hào)碼等新概念通訊手段，是通訊業(yè)運(yùn)營商增加營銷收入的一個(gè)重要途徑，直接在網(wǎng)上即可辦理，而不必要經(jīng)過面對(duì)面核實(shí)身份信息。在“效率和效益”面前，安全問題在不經(jīng)意間“退居次位”。
“詐騙得手的另一個(gè)重要工具——儲(chǔ)蓄卡，依然存在管理真空問題，尤其是小規(guī)模的地方商業(yè)銀行為了爭(zhēng)奪客戶資源，不惜采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)甚至是違法的方式辦卡。一些銀行對(duì)批量持身份證辦卡的人審查不嚴(yán)，極有可能為不法分子所利用�！庇秀y行界人士向記者透露說，用假冒的軍官證、護(hù)照等辦銀行卡，目前柜臺(tái)人員幾乎難以識(shí)別。而網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證機(jī)制對(duì)應(yīng)的是手機(jī)卡實(shí)名制，一旦手機(jī)卡存在問題，就無法杜絕網(wǎng)銀系統(tǒng)被利用。
“包括 支付寶 、財(cái)富通等電子商務(wù)而產(chǎn)生的第三方支付平臺(tái)，目前在江蘇已至少有16家。”刑偵民警分析說，從幾年來辦案經(jīng)驗(yàn)分析，銀行資金在體內(nèi)的流向監(jiān)控本身不存在問題，但如果犯罪分子通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移巨額資金，或直接通過網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡大量購買后折價(jià)賣出，就可瞬間成功“洗錢”，辦案人員甚至追查不到資金去向。這其中也暴露出多重法律問題。
記者采訪 金融界 相關(guān)人士了解到，對(duì)于高犯罪風(fēng)險(xiǎn)的集中批量匯款業(yè)務(wù)，目前尚無審查和延時(shí)匯款措施，受害人即使在第一時(shí)間報(bào)警，也難以及時(shí)阻斷犯罪分子轉(zhuǎn)匯詐騙資金。
“彌補(bǔ)上述漏洞，需要通信、銀行高層真正樹立起客戶利益優(yōu)先保障的思路，拾遺補(bǔ)缺。惟有如此，方能有力支撐公安機(jī)關(guān)辦案，徹底摧毀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗發(fā)案的根基。”江蘇省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)負(fù)責(zé)人認(rèn)為。
網(wǎng)民響應(yīng) 提供“金點(diǎn)子”切中問題要害
據(jù)了解，江蘇省公安廳通過網(wǎng)絡(luò)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“金點(diǎn)子”征集活動(dòng)，得到全國各地網(wǎng)民的熱烈響應(yīng)。網(wǎng)民們提供的很多建議切中了問題的要害。
來自安徽省合肥市的洪先生建議，可由政府聯(lián)合智能手機(jī)軟件開發(fā)企業(yè)開發(fā)防詐騙的APP軟件，并通過各種方式進(jìn)行推廣；還可在社區(qū)建立“老年防騙課堂”集中學(xué)習(xí)防詐騙知識(shí)，并建立防騙咨詢熱線，加強(qiáng)防騙宣傳。
南京市民金先生則認(rèn)為，“來電顯示不正確”導(dǎo)致群眾上當(dāng)?shù)谋壤^高。群眾如果僅僅通過114核實(shí)，而不是反向撥打電話核實(shí)，就很容易被通過改號(hào)軟件發(fā)送的“真實(shí)”政府機(jī)關(guān)號(hào)碼所騙。因此，金先生建議對(duì)“改號(hào)軟件”問題依法規(guī)范。
一位化名“成熟質(zhì)感”的網(wǎng)民則建議，鼓勵(lì)電商推行客服號(hào)碼認(rèn)證，移動(dòng)電信運(yùn)營商(包括虛擬移動(dòng)運(yùn)營商)在來電提醒時(shí)加認(rèn)證服務(wù)(由消費(fèi)者自由選擇，建議費(fèi)用由電商和移動(dòng)共同分擔(dān))，同時(shí)可以嘗試及時(shí)聊天軟件發(fā)送賬戶等敏感信息時(shí)增加手機(jī)掃描認(rèn)證程序。
“不論詐騙模式如何變化，不法分子都需要通過互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)載體，必須借助網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商、網(wǎng)站、服務(wù)器租賃公司等中間服務(wù)，最終達(dá)到詐騙目的，而目前銀行業(yè)對(duì)可疑詐騙資金流動(dòng)監(jiān)管力度與犯罪高發(fā)、頻發(fā)的現(xiàn)狀極不適應(yīng)�！眮碜愿＝ㄕ闹莸年愊壬ㄗh，公安機(jī)關(guān)應(yīng)監(jiān)管住為網(wǎng)絡(luò)提供服務(wù)的單位和個(gè)人，采取技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)、攔截、刪除詐騙信息；通訊銀行業(yè)則應(yīng)對(duì)“專業(yè)銀行卡辦理人”“專業(yè)電話卡辦理人”“專業(yè)網(wǎng)站制作人”等類似高風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營方式進(jìn)行檢討，制定違法處罰條款，從根本上遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪生存的空間。
□本報(bào)記者丁國鋒
