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新華社呼和浩特11月18日專電 題：玩的是“心理游戲” 騙的是真金 白銀 ——電信詐騙背后的秘密
新華社記者湯計(jì)、劉懿德
臨近年終歲末，電信詐騙又迎來高發(fā)期。隨著民眾防范意識(shí)的提高，詐騙手法也不斷“升級(jí)換代”，讓人防不勝防。電信詐騙的“心理游戲”是如何進(jìn)行的？緣何能讓受害人“鬼使神差”主動(dòng)匯款？如何防范電信詐騙？新華社記者對(duì)此進(jìn)行了采訪。
騙子擅長“心理游戲” 騙錢全靠“緊急情況”
內(nèi)蒙古公安廳刑警總隊(duì)副總隊(duì)長王鐵峰說，2010年以來，電信詐騙案在全國呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)。從已偵破的案件來看，常見的詐騙方法有四十余種，很多犯罪嫌疑人都是“心理游戲”的“高手”。
今年7月，內(nèi)蒙古包頭市昆都侖區(qū)接連發(fā)生3起QQ詐騙案，作案手法相似，均針對(duì)子女在海外留學(xué)的家庭實(shí)施。
犯罪嫌疑人盜取留學(xué)子女QQ號(hào)碼后，冒充其身份稱所在學(xué)校某教授急需用錢，并將其電話發(fā)給家長，讓他們直接聯(lián)系。
犯罪嫌疑人反復(fù)強(qiáng)調(diào)該教授在學(xué)校說話很有分量，對(duì)其畢業(yè)論文有很大影響，“匯款的事千萬不要多問”。
包頭市昆都侖區(qū)刑警大隊(duì)大隊(duì)長雷永軍說，抓獲犯罪嫌疑人后，在電腦中發(fā)現(xiàn)了多個(gè)詐騙模板，虛擬了各種急需用錢的情況。他們營造的緊張氣氛使家長沒時(shí)間思考，反復(fù)強(qiáng)調(diào)“教授”的重要性，并叮囑“不要多問”，抓住了中國家長重視子女學(xué)業(yè)的心理，因此屢屢得手。
近期，內(nèi)蒙古還發(fā)生了一起在海外實(shí)施的電信詐騙案，受害人在5天內(nèi)被騙數(shù)百萬元。
此案中，多名騙子分別冒充法院、公安局工作人員，稱受害人卷入一起涉黑涉賭資金案，必須繳納保證金才能取保候?qū)�，并通過傳真拘留證等方式取得信任。
騙子在電話中反復(fù)強(qiáng)調(diào)，“此案為中央督辦的大案”，不能向包括家人在內(nèi)的任何人透露消息，否則“罪加一等”。以此營造出的神秘氣氛更使受害人深信不疑。
據(jù)辦案人員介紹，此案為典型的“劇本詐騙”，“‘劇本’由專人編寫，抓住了人們恐懼涉案、息事寧人的心理弱點(diǎn)，由騙子扮演各種‘角色’實(shí)施詐騙。”
電信詐騙呈職業(yè)化、地域化趨勢(shì)
據(jù)包頭市昆都侖區(qū)刑警大隊(duì)指導(dǎo)員鄭永剛介紹，在廣西南寧偵破QQ詐騙案時(shí)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)卮祟怮Q詐騙案件十分猖獗，已經(jīng)形成了地域化、職業(yè)化趨勢(shì)。
鄭永剛表示，當(dāng)?shù)豎Q詐騙一般由三四個(gè)人組成“工作室”，不輕易接納“新人”入伙。犯罪嫌疑人大多為初中文化，但因此種犯罪在當(dāng)?shù)匾研纬梢惶桩a(chǎn)業(yè)鏈。
據(jù)犯罪嫌疑人介紹，當(dāng)?shù)赜袑ｉT提供作案電腦的商店。一臺(tái)市價(jià)幾百元的二手電腦，在裝上盜號(hào)、視頻錄像、代理等用于詐騙的軟件后，售價(jià)在兩三千元左右；然后再從當(dāng)?shù)囟凳圩C件的販子手中購得身份證、銀行卡，作為接收匯款的賬戶。
獲得全套詐騙裝備后，“工作室”即可“開張營業(yè)”。犯罪嫌疑人一般通過社交網(wǎng)站或色情網(wǎng)站“物色”海外留學(xué)人員，然后植入盜取QQ密碼的木馬，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
雷永軍表示，此種作案手法的成功率比彩票中獎(jiǎng)、更換銀行賬號(hào)等傳統(tǒng)騙術(shù)高很多，因?yàn)榧议L對(duì)子女幾乎沒有戒備心理，犯罪分子制造的心理暗示和營造的緊張氣氛，也使得家長無暇過多考慮就把錢款匯出。
王鐵峰表示，目前很多電信詐騙都呈地域化特點(diǎn)，即某種電信詐騙團(tuán)伙大量聚集在某地，比如，廣西南寧、柳州QQ詐騙比較集中、湖北仙桃冒充醫(yī)保卡的詐騙多發(fā)、福建龍巖則有很多網(wǎng)絡(luò)購物詐騙團(tuán)伙。
內(nèi)蒙古公安廳“打擊電信詐騙”專項(xiàng)辦公室常務(wù)副主任鄭有俊說，數(shù)額較大的電信詐騙案中，所得贓款一般都會(huì)在短時(shí)間內(nèi)被分解轉(zhuǎn)入多個(gè)下級(jí)賬戶。
“贓款分解后，由專門負(fù)責(zé)提款的‘公司’負(fù)責(zé)在自動(dòng)柜員機(jī)上取款，留足提成后，再逐級(jí)向上匯款。”鄭有俊說。
“三不原則”防范電信詐騙
結(jié)合已偵破案件，內(nèi)蒙古警方對(duì)于一些常見的電信詐騙騙術(shù)進(jìn)行了梳理：
騙術(shù)1：以短信提示更改接收匯款賬戶的信息，正準(zhǔn)備匯款的儲(chǔ)戶如接到此類信息而不核實(shí)，即有可能被騙。
騙術(shù)2：冒充執(zhí)法人員撥打當(dāng)事人電話，稱有欠費(fèi)或涉嫌犯罪被起訴，要審查當(dāng)事人賬戶資金是否合法或要對(duì)其存款進(jìn)行保護(hù)，誘導(dǎo)當(dāng)事人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。
騙術(shù)3：通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或郵寄信件，告知當(dāng)事人中獎(jiǎng)，因領(lǐng)獎(jiǎng)之前需預(yù)付某些費(fèi)用，要求當(dāng)事人向指定賬戶匯款。
騙術(shù)4：打電話告知當(dāng)事人，其親屬、子女、朋友涉嫌違法或發(fā)生意外，需用大量現(xiàn)金進(jìn)行救助，并提供賬戶要求匯款。
騙術(shù)5：打電話以“猜猜我是誰”的方式冒充熟人，并以急事為由借款。
騙術(shù)6：電話、短信告知當(dāng)事人，其所持有的銀行卡發(fā)生大額消費(fèi)或身份信息被冒用，并提供核實(shí)方式。如當(dāng)事人按照提示進(jìn)行核實(shí)，則銀行卡內(nèi)資金會(huì)被轉(zhuǎn)走。
騙術(shù)7：以短信告知當(dāng)事人銀行密碼需要修改，并提供網(wǎng)址。若點(diǎn)擊該網(wǎng)址，并進(jìn)行修改密碼操作，就會(huì)泄露真正的密碼，威脅資金安全。
內(nèi)蒙古公安廳反侵財(cái)支隊(duì)負(fù)責(zé)人白鵬表示，上述常見騙術(shù)是從已偵破案件中提煉的，實(shí)際生活中電信詐騙的手段不斷翻新，應(yīng)牢記不可輕信陌生電話、短信及網(wǎng)上信息，凡是接到陌生人要求轉(zhuǎn)賬匯款的短信或電話，要做到“不聽、不信、不轉(zhuǎn)”。
